传销金融玩法（推荐20篇）

金融传销区别于传销或直销的那种面对面推介商品、发展下线的模式,他们并不具有实际商品,而是通过集资或互联网认购形式进行资金往来运作。那么，金融传销更加隐蔽吗？

小编了解到，相比传统的产品传销，金融传销将传销的方向和设计点集中于“资本运作”，利用传销发展下线的手法，以会费、高额返利、下线优惠、层层递增等方式串联起整体资金链条和人员链条。在传销的过程中，高昂的收入、低门槛会员巨幅优惠，以及拉入新人的巨额返利让更多的投资者深陷其中，无法“破局”，短时间内难以发现其欺骗性和危害性。因此，金融传销更加隐蔽了。

另外，金融传销组织都会制有各种政策文件、资质证明、媒体宣传资料，宣称是得到了政府支持的合法组织或正规公司，并且采取“自愿加入、随时退出”的方式，没有限制人身自由、强迫加入等普通传销组织的特点，使群众的防范心理降低。所以，也增加了它的隐蔽性。

这几年，金融传销等各类欺诈行为屡见不鲜。尤其是互联网金融兴起后，一些金融欺诈披上了互联网的外衣，打着“电子商务”“投资基金”等新概念，用高额回报引诱人们投资，有愈演愈烈之势。这些平台动辄开出年化几倍甚至几十倍的收益，但资金根本就没有投入到实体项目中，只是靠不断发展下线，用源源不断后来者的钱为骗局“埋单”。一旦资金接续不上，整个链条就完全绷断，让很多投资者血本无归。

金融传销等非法活动，不仅危及金融安全，也可能影响社会稳定。打击金融传销，需要监管重拳。近来，针对互联网金融领域的种种问题，相关监管部门制定了一系列监管规则，并加强风险监测预警，查处了一些典型大案。然而，在互联网普及的大背景下，信息、资金流动越来越快，金融传销花样更复杂，手段更隐蔽。要从根本上清除金融传销，完全指望监管这“一只手”，恐怕还不够。

因此，作为投资者，如果遇到的投资机会收益高得离谱，或者回报和风险明显不匹配，就要多长一个心眼。面对形形色色的“诱饵”，需要提高自身的风险意识和法律意识，认清其欺诈本质，自觉抵制。摒弃坐享其成的心态，拒绝不切实际的诱惑，在理性、合法的道路上投资，是对自己“钱袋子”最好的保护。也只有如此，方能去除金融传销等欺诈行为的滋生土壤。

以上传销陷阱安全小知识由为您整理，接下来，我们将给大家介绍常见的金融传销有哪些，欢迎关注。

金融传销区别于传销或直销的那种面对面推介商品、发展下线的模式，他们并不具有实际商品，而是通过集资或互联网认购形式进行资金往来运作。那么，金融传销存在哪些问题呢？

（1）员工规模庞大，动辄高薪聘请：所谓人多力量大，只有足够庞大的员工规模，才有可能实线资金的大量募集，无论是e租宝还是MMM，到处都能见到他们的员工，到处都能见到他们在活动，刚成立没几年就几十家省公司、几百家市公司，所谓的“高新聘请”，无非就是员工拿自己的钱或者骗来亲朋好友资金给自己发工资。

（2）收益诱人，名头唬人，口号动人，信用糊人：e租宝拉出来钰诚集团的大牌子，更是大肆宣传用著名的和君咨询打造团队；至于理财产品的收益就更不用说了，这是骗子们唯一吸引人的手段，最低的泛亚，年化有13%左右，MMM公司，能给到月息3%（年息40%），巴黎金融网一年能给出1400%的收益……

（3）理财产品信息模糊，债权投资方向含混：所有的这些金融骗局，你要是问最终钱去了哪里，然后又怎么能获取很高的收益，没有一个能给你说清楚，无论泛亚平台、卓达建材、e租宝或者是3M平台，一方面给你吹嘘高收益，另一方面却始终弄不清他们的钱到底最终去了哪里，怎么取得收益，如何保障投资者权益，甚至弄不清投资者到底购买的是股权还是债权（几乎所有的骗子公司都区分不了两者），这又怎么可能给投资者带来收益。

（4）法人不靠谱，或法人及注册资金数度变更：与宣传的公司文化多么多么诚信完全相反，大多数骗子金融公司实际上大都成立不久，而且为了躲避监管和查处，其注册资金、法人等常常经历数度变更。

（5）公司财务混乱，没有第三方托管，完全自融：绝大多数金融理财的骗子公司，在缺乏足够信用的前提下，以高息为诱饵，将很多理财客户的资金打入个人账户，而且财务管理混乱，公司下达的政策朝令夕改，至于政府监管里提到的什么第三方托管，团这样的骗子来说很可能已经超出其智商范畴。

（6）越是在理财意识不强的区域，越是大力推广：正如绝大部分的非法融资都爆发在金融不发达的中小城市一样，几乎所有稍稍低级的金融理财庞氏骗局，在北上广深这些平均文化水平很高的区域很难打开局面，于是他们就总是在理财意识不强的区域，越是大力推广。

稍后，我们将要给大家介绍常见的金融传销有哪些，欢迎关注这部分传销陷阱安全小知识。

现如今，投资股市做股民的人不少，而对于复杂多变的股市行情，却总让人难以把握，对于股民来说，赚了钱的人希望赚更多的钱，赔了钱的总想尽快挽回损失，这时候如果有人告诉您，加入某些网络股票交易平台、在“大师”的指导下炒股，就能轻松实现“低投入，高回报”，扭亏为盈不是事儿，甚至“日进斗金”都不是梦，这对你来说是不是充满了诱惑呢？其实，这根本是金融传销的伎俩，下面就来给大家介绍下金融传销有哪些。

1、洗脑加欺骗

这些传销组织现在广西“安营扎寨”，从全国各地大量招徕人员，以北海打掉的一个传销团伙为例，每人交纳6.98万元加盟费，声称发展下线至600人后，就能获得1040万元。除了快速成为千万富翁的诱惑，传销组织挖空心思，采取了种种欺骗手法，使得众多所谓高素质、高学历的人员堕入其中不能自拔。

传销组织打出参与国务院批准的广西北部湾经济区开发旗号，把这种所谓的“产业发展基金”说成政府支持的“民间资本运作项目”，并通过邀请专家、学者给参与者讲授金融和资本运作知识，从理论上对参与者进行“洗脑”，使他们相信这种“基金”属于“不合法也不违法”的试点。为了使参与者信以为真，他们还派人冒充中央领导亲属或身边工作人员“接见”传销者，为他们“签名题字”。

除此之外，传销组织还随机利用各种“题材”给非法活动披上合法外衣。广西一些地市的领导工作变动，他们就声称项目由某位领导带来，有“政府背景”;银行、电信等部门开展的便利或优惠业务，被他们所利用，回过头却成了得到政府支持的“依据”。为了吸引加盟者，上线租赁入住高档公寓或别墅，购买豪华轿车，出入高级酒店吃喝，刻意营造成功人士享受高消费的氛围。

2、基金加传销

一段时期来，全国不少地方曾出现以“瑞士共同基金”、“巴菲特基金”等境外基金名义的传销活动，北海市捣毁的这些传销体系，表明传销开始以“本土化”面目出现。在贵州等地，一些传销组织打着“西部大开发”旗号，以“扶贫助学”等“基金”“计划”的名义，大肆招徕人员，使得许多人上当受骗。

我国从1998年起就全面禁止传销。要识别他们其实并不困难。传销活动都通过发展人员、组织网络进行所谓的经营，上线从下线“业绩”中提取报酬，参加者需交纳加盟费或认购商品费，并通过发展他人获取回报，“经营活动”靠不断发展他人加盟维持。符合这些特征，不管是过去的“连锁加盟”、“返点销售”，还是现在所谓的“基金”，其实质都是传销。

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在人们的印象里，传销通常都在线下进行，严密组织、非法拘禁、限制自由是惯用手段。但随着互联网迅速发展，传销组织的形式也在不断变化，出现了虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等新特点。近日，我们深入金融传销组织内部，接触采访了部分受害者，了解到了金融传销的特点，下面就来给大家总结下金融传销的特点有哪些，帮助大家更好的预防金融传销诈骗。

1、高加盟费

与过去交纳数百元或数千元“加盟费”的传销不同，这种传销“加盟费”每份为6.98万元，按1:3比例发展“下线”，如果“下线”的收入赶上“上线”，“上线”就可以从体系中退出，而这时候收入会达到1040万元，成为“千万富翁”，时间仅需1年。

2、高欺骗性

“体系”内部的人还告诉参与者：这不是传销，是开发北部湾经济区的民间资本运作项目。国务院批准实施《广西北部湾经济区发展规划》，这个项目叫“北部湾经济产业发展基金”。

一名曾接受过“游说”的江西人表示，“上线”告诉他，国家支持这种“非正规金融活动”。现在除了银行、保险、证券等正规金融活动外，实际上还有大量“非正规金融活动”，如被禁止的“非法集资”、“地下钱庄”等，这种“基金”不合法，但也不违法，它是“非正规金融活动”的新尝试。由于民间有大量资金，国家建设需要民间资金的参与，因此对这种“基金”确立了“允许存在，谨慎试点，限制发展，低调运作”的原则，广西要加快北部湾经济区开发，属于试点的地区，因此建立了这个基金。

3、传销活动“知识化”、“职业化”

南宁市公安局经侦支队副政委李华斌认为，传销案件频发与传销犯罪的“高层次”、“知识化”和“职业化”有关。传销分子中不乏高智商、高学历和有一定社会地位的人员。他们见识较广，文化程度较高，所策划的传销活动更具欺骗性。

“北海亿元传销大案”的95名被告人中，就有博士、硕士各2名，26人为大学本科文化，还有一些离退休的厅处级干部。

一名姓王的骨干加盟前曾在中央一家知名媒体当过记者和编辑。而在“林某体系”中，组织者林某本人是澳大利亚悉尼大学华人教授，手下大部分骨干都是有身份、经济条件较优越的经济、文化界人士。

由于传销组织者把它弄得煞有介事，影响很大，一些外地较高级别的领导也打电话向北海市领导询问，北海是否真的在运作这样的民间资本项目。

3、冒充专家领导

除了打着国家批准广西北部湾经济区这种政治幌子，传销组织者还“随机”利用各种信息蒙蔽参与者，北海市市长从玉林市调到北海，他们就在内部称这个项目是市长从玉林引进北海，得到了市政府的支持。为了使加盟的人信以为真，他们还冒充中央领导亲友或身边工作人员“接见”传销人员，给他们签名题词，还请专家、学者给传销人员上课。

4、骗术花样翻新

新的传销骗术相当惊人，他们紧跟“国家大政方针”走，纷纷打着“参与中国—东盟自由贸易区建设”、“支持北部湾经济区建设”、“搞金融试点”、“扩大内需、应对金融危机挑战”等旗号，披上了极具欺骗性的外衣。

一些被骗到南宁、北海等地的人表示，他们被告知：这是“中央支持”的“以政府为背景的民间资本运作项目”;“为加快北部湾开发，国家允许北部湾开展金融试点，启动民间投资，以更好应对金融危机，并以高额提成鼓动大家积极参与”。

最后，友情提示，传销和骗子的技术日益高超，他们营造出的商业氛围，甚至超出了你的认知。所有谎言的背后，是你那颗贪婪的心和一夜暴富的幻想。认请金融传销本质的同时，也要告诫自己踏踏实实理财，别相信天上掉馅饼的事。

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近期，金融传销时有发生，且涉案数额惊人。《经济参考报》相关人员调查发现，老年人由于缺乏金融常识、辨别能力较弱，且有闲散资金，已经成为非法集资、金融传销的主要目标人群，值得关注与警惕。那么，老人怎样预防金融传销呢?

收益特别高的千万别投

[举例]××理财产品，分为静态收入和动态收入。静态日收入=投资额的1%，比如投资1万元，每天就收入100元，3个月本钱就能翻倍。此外，还有动态收入，投资者推荐的其他人投资，都有投资额10%的提成。

我们国家从2014年开始多次降息，这说明经济不太景气，企业负担不了那么高的利息，也达不到那么高的利润率。目前的房贷利率才4%多点儿，企业从银行贷款的利率多数也不到10%。那么，如果理财产品的利息高过14%，就要相当当心了。

看不懂的业务也不能投

[举例]你经常接到这样的电话吧：来炒原油吧，来炒贵金属吧，来炒期货吧!同时，还会宣称公司实力雄厚，投资交易安全透明，成功把控投资风险。此外，更有一些投资平台，对于开户的客户，送出豪礼。

炒这些压根儿就不懂的业务，不仅投资风险大，而且很多平台就是专门骗人的，一般刚投进去的时候，会给投资者一些好处，但是突然有一天，投资者会什么都没有。不管业务人员描述得操作多么简单，其实那就是个假盘，盈利或者亏本都在他们的掌握当中。

不清楚钱给谁用的不投

[举例]有些投资公司与客户签订的借款协议，只标明了金额和期限，而并没有明确的借款用途，甚至在这些公司的官网上，也查询不到资金流向，有可能是进了公司自己的资金池。

现在社会上热钱汹涌，一块石头，加上一张珠宝协会的鉴定证书，就能贷款4.5个亿;一个电影拍摄就敢融资8个亿。很多企业借款都是清一色的5000万起。投资者把自己辛苦赚来的钱，就这么不明不白地借给这些不靠谱的人去用了，后果真是不堪设想啊。

亲朋好友过来拉也不投

[举例]微信朋友圈里收到一条消息，说是只要自己注册后，再转发出去，如果有人通过转发的链接进行注册，并购买理财产品，那么转发的人就可以获得一定的酬劳。

这种方式类似于传销，只不过是换上了互联网的外衣。其实，只要有亲朋好友过来告诉你，他(她)投资赚了很多钱，然后拉你也入伙，再让你发展下线，那就基本是骗子。因为他们根本不管投资产品是真是假，只要有人进来投钱，他们就能分到钱，而这些人分到的钱，全都是投资人的本金。

先交钱再找项目的别投

[举例]××理财产品称为类私募，并不像私募那样打包好一个理财项目，再出去募集资金，而是需要投资者先交钱，等钱凑到一定数额，再去找项目，以天使投资或者其他名义将钱投出去。

这种方式，投资者不是购买私募产品，而是直接变成合伙人，合伙投资人当然是利益共享风险共担，可是投资者把钱投入各种各样的公司，而且什么行业都有，结果最后发现，这些全都是他们自己注册的空壳公司。投资者当然拿不到利润，也基本相当于卷钱跑路了。

大街上的P2P也都别投

[举例]拿着宣传单，站在马路边，把你请到一处门市房里，说是到里面坐坐，就给个实用的礼物。等你进了屋，所谓的理财经理就开始推销产品，而且多少钱都能投，三五千不嫌少，十万八万更欢迎。

在目前的投资市场上，适合大众，而且收益又比较高的，确实只有P2P公司，但是，这种开个门店，招几个人，就上大街拉人投资的，一定不能投，他们一旦骗钱跑路，你连找谁都不知道。投资P2P，要选择有大企业背景的公司，他们起码不会跑路，就算是出现坏账，那也是损失了部分，投资者不至于血本无归。

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最近流行一个叫BBT金币的虚拟货币理财项目，宣称只需投资800元就能永久收益，日息至少一分。这种看似一本万利的事情，让充满好奇心的人都想弄个明白。这种虚拟货币是金融传销吗？

小编了解到，相关人员在一个BBT金币的投资群卧底后发现，这个小投资、高回报的项目，竟然是一个彻头彻尾的金融传销骗局。因此，今天决定带着大家一起”打黑“，揭一揭它的传销真面目。

质疑一：BBT金币没有价值

虚拟货币中比特币成功了，它已被许多国家和人们所接受，可以购物消费或者兑换成法币。于是BBT金币适时傍上这条大腿，宣称自己和比特币挂钩，还模仿比特币来构建平台系统，比如用造币机模仿比特币的矿机，造币模仿挖矿……

区别是比特币开放源码，而且总量有限(约2100万个)，每产生一个比特币都是透明的，不受任何操纵;而BBT金币则不开放源码，产生BBT金币的速度、数量都由平台操纵，只要平台开发者愿意，BBT金币可以无限增发。

这导致BBT金币在众多虚拟货币中完全没有竞争力，甚至不如普通的法币，法币虽可无限增发，但至少还有国家信用在兜底。所以，BBT金币并没有价值，宣称和比特币挂钩只是欺骗会员而已。

质疑二：拉人头赚收益

BBT金币的宣传资料显示，它的收益模式主要有两种：静态收益和动态收益。

静态收益是指造币机的生产收益。一台造币机每天产8个币，其中65%即5.2个币累积到100个可以兑现成人民币(1币=1￥)，35%即2.8个称金种子(与币一对一兑换)，累积到800个可以自动购买一台造币机，这样每天能生产更多的金币。每一台造币机的产能是1600个币，也就是运行200天就报销了。粗略估算，静态收益的年化超过了26%。

收益数字背后，实则是理财骗局，丝毫经不起推敲

动态收益是指推荐会员拿“奖金”，直接推荐会员奖100币，外加10代内产能收益10%，规则是推荐1人拿1代，推荐2人拿2代，以此类推10人拿10代，一天10000币封顶!这是典型的传销手法——拉人头拿收益。

静态收益的存在似乎可为BBT金币洗白，因为不需要拉人头也能拿到不错的收益。但宣传资料里指出不鼓励静态大单，而是花很大的篇幅(其实就是鸡汤文)去鼓励会员获取动态收益。说明这个组织要构建的文化就是鼓励发展下线，拿动态收益。

其实从整体来思考就很清楚，金币不能在外部流通，组织没法通过投资赚取收入，唯一的收入来源就是会员们买造币机的钱，所以只有不断地拉人头、发展下线，才能增加组织的收入，维持整个资金链不断裂。

只想拿静态收益的人会有生存余地吗?答案可想而知。

质疑三：靠人头费来分红

BBT金币的有一套兑现机制，因为拉了人头后获得的是金币收入，只有兑现成钱才能实现对会员的分红，才能激励会员去拉更多的人头。具体的方法是将金币积累到一定数目，再转给上线(老师)兑现或转给下线兑现，领取分红。

这种分红方式让会员感觉自己是邀请好友赚的奖金，而不是传统传销中的人头费，但其实二者并无差别，金币的累积兑现只是让人头费分红来得晚一些、集中一些罢了。

质疑四：套用传销首发给会员洗脑

和传统传销一样，BBT金币最“精髓”的部分也是洗脑，并且两者内容相差无几，就是利用会员幻想一夜暴富的心理，灌一些成功学、鸡汤、名人故事、潮流趋势等，编织成一个宏大的财富梦，激励着他们不遗余力地去发展下线。

另外，值得小心的是，现在类似BBT金币的“传销币”有很多，比如维卡币、K币、V宝等。这些“传销币”的共同特征就是吸收了互联网、金融和投资理财这些新的元素，包装得很像那么回事，但本质上却是传销的面目。

讲到这里，大家应该清楚，无产品、鼓励拉人头、靠人头费赚钱、对会员进行洗脑，这些简直就是传销的标配，当下互联网金融成了香饽饽，与之相关的理财产品也层出不穷，但实则有些就是坑蒙拐骗。

巴菲特说过：“不要碰自己不熟悉的投资。”，因此，友情提示，面对类似BBT金币这种看似新颖的虚拟货币理财项目，同样应该保持这样的态度。菜友们在选择互联网理财产品时，务必小心谨慎，先经过充分的咨询，结合自身的抗风险能力再做决策。

稍后，我们将给大家介绍常见的金融传销有哪些，欢迎关注更多传销陷阱安全小知识。

在负利率长期延续、流动性紧缩的大背景下，民间融资市场异常火爆，各类非法投融资事件屡见不鲜。其中，花样翻新的金融传销更是像幽灵一样在各地游荡。那么，金融传销能让人一夜暴富吗？

温馨提示，答案是否定的。现在许多金融传销诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。因此，根本不可能有一夜暴富。

那么，市民该如何识别传销呢？

首先，天上不会掉馅饼，当别人把事业或者回报描述得天花乱坠的时候就应该警惕。

其次，无论传销的形式如何变化发展，其实质仍是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据。

因此，识别传销，需要看三个特征：

1.入门费

是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益；

2.拉人头

是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益；

3.计酬方式

是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。

如果符合以上特征，就有可能涉嫌传销。

因此，友情提示，传销不可能让人一夜暴富的的，而且它的可怕之处在于，它是毁灭的人与人之间最起码的信任，毁灭的是人与人之间的珍贵的友情，亲情和爱情。正如“皇帝的新装”，本来没有的东西非要睁眼说瞎话，传销的方式之一就是无限的洗脑，把一个正常的有基本逻辑思维的人，驯化成一个没有灵魂的躯壳，不论它多么神秘和暴力。

接下来，我们要介绍的内容是常见的金融传销有哪些，如果您还想要了解更多传销陷阱安全小知识，欢迎继续阅读。

金融传销越来越猖獗，很可能会导致上百个资金盘出现问题，数百亿元资金被骗，严重扰乱金融市场秩序。金融传销如此的厉害，主要在于它强大的洗脑功能，那么，哪些人容易被金融传销洗脑呢？

小编了解到，容易被金融传销洗脑的人群有从事保险（放心保）、金融投资业务的群体、从事美容、美发业群体以及下岗职工、待业大学生等群体。

那么，为什么大众那么容易被金融传销洗脑呢？

首先，比特币等虚拟货币的增值神话大大刺激了人们快速致富的欲望，于是，诸如五行币、恒星币、亚欧币等便应运而生。

其次，不法分子打亲情牌、爱心牌，成功激起人们的善心，这使得不法分子的设局有时甚至能战胜真正的亲情劝导和道德感化，比如善心汇，打着“扶贫济困、均富共生”口号，将打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”，给受害者时时在行善积德的错觉。

再次，相关的金融监管手段仍滞后。《刑法》对传销的定性并未明确涵盖金融传销，而金融传销的去商品化、去服务化，则决定了对其调查取证的难度要远远大于传统传销。

此外，刑法规定的组织、领导传销活动罪要求组织、领导的传销活动人员在30人以上且层级在三级以上，但由于金融传销的分散化、隐蔽性而使取证、立案更加难上加难。监管部门面对似有七十二般变化的金融传销，迟迟未能进行定性，监管的缺位也就在所难免。

以上内容由为您整理，希望能帮助大家更好的了解金融传销，同时，小编友情提示，大众在投资理财的时候，首先，不要相信天上会掉馅饼，当别人把事业或者回报描述得天花乱坠的时候就应该警惕。其次，无论传销的形式如何变化发展，其实质仍是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据。

稍后，我们将要给大家介绍常见的金融传销有哪些，欢迎登录我们网站查阅更多传销陷阱安全小知识。

随着社会的发展，人们对传销的人是越来越多，传统的暴力传销很少见了，但是，新的传销模式却出现了，比如金融传销，那么，暴力传销与金融传销的区别是什么呢？

小编了解到，金融传销一种新型的传销模式，以纯“资本运作”诈骗方式为主，参加者具有高收入、高起点、高投入的特点，打着当地经济开发的幌子，以政府支持为借口，具有严重的欺骗性和危害性。进入21世纪，屡禁不止的传销活动呈现“加盟费”从低额变高额，方式由有“产品”变为所谓“民间资本运作”，参与者由乡镇居民、求职或失业人员变为以有稳定职业的中高收入者为主体，参加的人员有公务员、老板、白领、大中专院校老师、文化界名人，还有曾担任处级、副厅级领导职务的退休退职人员，显示出传统的传销活动正向金融传销转型，并具有更大的欺骗性。这种新型传销模式实际上属于非法地下金融活动，成为社会稳定的隐患。

而涉黑性质的“暴力传销”。一种是以限制人身自由为主的“暴力传销”，对新来的人员，传销组织者收掉其身上的手机、财物和身份证件，派人跟踪和监视，限制人身自由;一种是传销人员唆使被骗人员编造“生病住院”、“出车祸”等谎言，向家里要钱，更有甚者教唆被骗人员在电话里给家长演戏，以“绑架、不给钱就如何”的形式敲诈勒索，已初步显露黑社会性质。

不过，无论何种形式，其实质仍是以购买份额作为缴纳入门费，以发展下线人员作为拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据的行为。识别传销，需要看三个主要特征：一是入门费，是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格；二是拉人头，是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬；三是团队计酬，是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬。如果符合以上特征，就有可能涉嫌传销。

因此，提醒广大市民朋友，传销公司一般是熟人找熟人。有句话，叫朋友不言商。这话有一定的道理，不要因朋友感情害了自己。有的人，只要朋友邀请，就什么都不问，不明不白的跟着干，结果是陷入迷局，不能自拔。

稍后我们将给大家介绍预防传销的方法有哪些，小编认为，多多学习一些传销陷阱安全小知识，有助于大家认识传销，拒绝传销，远离传销。

近年来，金融传销的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。“纵横不出方圆，万变不离其宗。”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。下面就来给大家介绍下金融传销的骗术有哪些。

谎言1、“连锁销售”既不合法也不违法

传销者一般宣传称他们所从事的不是国家严禁的传销，而是“既不违法，也不合法”的连锁销售，是前外经贸部某部长从新加坡引进的一种先进“直销”方式，叫“连锁销售”，特意放在传销重灾区两广地带试点。

权威说法：“连锁销售”完全符合国家《禁止传销条例》中对传销的界定，就是一种新式的传销，所谓的某某领导支持更是荒谬，这种“连锁销售”方式已在全国范围内遭到公安机关的打击、取缔，中央电视台也曾曝光。

谎言2、3800元可赚380万

在洗脑的过程中，受骗者林林被告知，只要一次性投入3800元买一套产品，就可通过发展下线拿提成的方式，最迟两年半，最快八个月赚到380万元。“深圳文斌”连锁销售公司，采用“五级三节制”，即五个级别，三个晋升阶段。去的人先花3800元进行“申购”，得到一个业务员编号，然后发展亲朋好友来铺展下线，当下线业务量达到一定数量，则自动升级。

权威说法：按照林林的说法，他的上线任可(化名)共发展了老婆、弟弟等六七个人参加，目前已“申购”了130多份产品。而任可的弟弟等人却前后共付出了50多万元(包括食宿费用)，可以说是得不偿失。所谓3800元可赚380万，是骗人的鬼话。

谎言3、“出局制”很公平

传统的传销都是“金字塔式”，是“入局制”，但在广西来宾的“连锁销售”却采用“出局制”，即只要达到了高级业务员后，如果下线3个业务经理全部升级为高级业务员，他就最多可以再享受6个月的提成、分红，之后必须离开，“出局制”很公平。

权威说法：“出局制”看似公平，人人都可当高级业务员，但根据媒体的报道和公安方面的消息，当上了高级业务员之后的人没有主动离开的，因为有暴利在，而这些收益全部来自亲朋好友的血汗钱，绝大多数的人在倾家荡产之后依然是两手空空。同时林林承认，他没有听说哪个高级业务员自动离开了，老板更是从来没有见过。

谎言4、当地政府支持“连锁销售”

公司宣称来宾本是一个小镇，政府通过吸引大量外地人前来从事“连锁销售”而发展迅猛，结果迅速升级为县级市。

与北海的“北部湾经济产业发展基金”传销案类似，一些以“西部大开发”、“扶贫”、“助学”为名的金融传销在贵州开展得如火如荼，传销组织从异地招徕人员发展“下线”，向贵州当地官方慈善机构捐赠“善款”，并在电视、报纸进行报道，诱骗了十多个省份人员参加。

权威说法：若政府真的支持，为何广西警方公布的八大传销组织之一即有“深圳文斌”在?只要在网上输入“广西来宾”，弹出的窗口绝大多数与“传销”有关，其中不乏当地政府打击传销的报道。

谎言集锦：

“这个行业比三峡工程还要大，这是我们中国第一大工程。”

“只需要一到两年，投入3800元的可分到380万，投入69800元的则可以分到1040万元。”

“牛根生在这里边拿走了一个亿，知道吗?回去以后，赚到人生当中第一桶金，开启了蒙牛集团，这就是资本运作的魅力啊!”

“资本运作是国家从国外引进的一种新型业态，也叫连锁经营、连锁销售、阳光工程，也就是以钱赚钱，多层次经济收入。”

“公安局就在咱们旁边，也就50米远，可能让咱们干坏事吗?难道这些人都脑子有毛病吗?公安局会不管吗?武警部队就在这边，他能不管吗?”

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互联网金融近两年火爆起来，野蛮生长的态势之下，江湖中便开始有人就打着“理财”的幌子，干这金融传销的勾当，那么，哪些理财产品是金融传销呢？

虚拟货币系主要是傍“比特币”的大腿，山寨出各种疑似“比特币”的虚拟货币，当前比较火的，比如BBT币（后更名为摩根币）、卓越币、百川币、维卡币、K币等等。需要说明一下，比特币并非传销，一些良心的“山寨币”如莱特币，也不是，不过炒作这些虚拟货币风险极大。

互助系则是以“MMM金融互助社区”为核心，这是一个很多年前先是坑了俄罗斯人民，然后再坑印度人民，现在竟然也不换个旗号，又继续以“3M”在坑很多中国人民的庞氏骗局。这样的骗局，其实上当受骗的人当中，各个年龄段都有，大家得留意身边有没有人被骗了。

在此还想多说一句，让人意外的是，有些人其实已经知道是个骗局，但还是跑进去，目的竟然是想“捞一笔”然后赶紧出来。提醒，还是远离这样的“理财产品”为好，谁也不知道明天会不会倒大霉，没有绝对的安全，只有绝对的意外，捞偏门的事情少干！

非但如此，这样的“互助社区”，还衍生出了很多“子社区”，如超级MMM、金典MMM、华人尊享MMM……还有一些变种，比如“欧盟AAA社区”。睁大眼睛看清楚咯。

以上内容希望能帮您更好的认识金融传销，更好的了解理财产品，选择理财产品。

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屡禁不止的传销活动呈现“加盟费”从低额变高额，方式由有“产品”变为所谓“民间资本运作”，参与者由乡镇居民、求职或失业人员变为以有稳定职业的中高收入者为主体。它实际上属于非法地下金融活动，成为社会稳定的隐患。那么，金融传销是怎样发展人员的呢？

金融传销组织在某地“安营扎寨”，从全国各地大量招来人员，以北海打掉的一个传销团伙为例，每人交纳6.98万元加盟费，声称发展下线至600人后，就能获得1040万元。除了快速成为千万富翁的诱惑，传销组织挖空心思，采取了种种欺骗手法，使得众多所谓高素质、高学历的人员堕入其中不能自拔。

传销组织打出参与国务院批准的广西北部湾经济区开发旗号，把这种所谓的“产业发展基金”说成政府支持的“民间资本运作项目”，并通过邀请专家、学者给参与者讲授金融和资本运作知识，从理论上对参与者进行“洗脑”，使他们相信这种“基金”属于“不合法也不违法”的试点。为了使参与者信以为真，他们还派人冒充中央领导亲属或身边工作人员“接见”传销者，为他们“签名题字”。

除此之外，传销组织还随机利用各种“题材”给非法活动披上合法外衣。广西一些地市的领导工作变动，他们就声称项目由某位领导带来，有“政府背景”;银行、电信等部门开展的便利或优惠业务，被他们所利用，回过头却成了得到政府支持的“依据”。为了吸引加盟者，上线租赁入住高档公寓或别墅，购买豪华轿车，出入高级酒店吃喝，刻意营造成功人士享受高消费的氛围。

最后，了解到，我国从1998年起就全面禁止传销了。要识别他们其实并不困难。传销活动都通过发展人员、组织网络进行所谓的经营，上线从下线“业绩”中提取报酬，参加者需交纳加盟费或认购商品费，并通过发展他人获取回报，“经营活动”靠不断发展他人加盟维持。符合这些特征，不管是过去的“连锁加盟”、“返点销售”，还是现在所谓的“基金”，其实质都是传销。

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互联网金融理财作为行业风口之一，在近几年的时间里获得了巨大的发展，众多平台为广大的公众投资者提供了便捷的投资渠道和优质的投资产品，但同时也给传销组织带来了机会，因为他们的加入，让人们对网络金融销售持怀疑心情，很多刚加入的人群经常会问网络金融销售是传销吗，到底是不是，下面来给大家解疑。

小编肯定的答复各位，网络金融销售不是传销，但是，因为传销组织的加入，他们可能会披着网络金融销售的外衣，来欺骗你，因此，大伙儿要擦亮眼睛，辨别传销组织。

下面我们来了解下金融传销的特点。

承诺高收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、***互赠等为名义的金融传销。

最后，友情提示，作为普通的投资者，需要做的是警惕高收益的金融陷阱，严格筛选具备相关资质，信息透明的投资平台，在保证资金安全的前提下获取健康的收益。

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现在这个时代，到处在谈股权投资，手上没有点原始股，似乎都不好意思活着。到处“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”、“致富梦想”一场又一场推广，一场又一场活动，有些居然演绎成新的金融骗局。那么，金融传销的渠道有哪些呢？

小编了解到金融传销的渠道有股票、基金、原油、余额宝、p2p理财等。

那么，为什么大众那么容易被金融传销洗脑呢？

首先，比特币等虚拟货币的增值神话大大刺激了人们快速致富的欲望，于是，诸如五行币、恒星币、亚欧币等便应运而生。

其次，不法分子打亲情牌、爱心牌，成功激起人们的善心，这使得不法分子的设局有时甚至能战胜真正的亲情劝导和道德感化，比如善心汇，打着“扶贫济困、均富共生”口号，将打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”，给受害者时时在行善积德的错觉。

再次，相关的金融监管手段仍滞后。《刑法》对传销的定性并未明确涵盖金融传销，而金融传销的去商品化、去服务化，则决定了对其调查取证的难度要远远大于传统传销。

此外，刑法规定的组织、领导传销活动罪要求组织、领导的传销活动人员在30人以上且层级在三级以上，但由于金融传销的分散化、隐蔽性而使取证、立案更加难上加难。监管部门面对似有七十二般变化的金融传销，迟迟未能进行定性，监管的缺位也就在所难免。

因此，友情提示，别总想一夜暴富的神话,这是防止你误入传销最重要的一点。致富还需勤中求索，莫信传销暴富神话。不要被“有钱就是成功”的暴富心态左右你的价值观,相信天上不会掉馅饼，更不会掉下钱。不要以为你比谁都聪明，你有多大本事就挣多大的钱，不要异想天开，钱不是那么好赚的。

以上内容希望能给市民一些警示作用，稍后我们将给大家介绍常见的金融传销有哪些，欢迎关注这部分传销陷阱安全小知识。

据经济犯罪案件侦查民警了解，大部分传销组织都会针对各种人群的工作经历、生活环境、生存状况及心理状态进行专门研究，有针对性地制定洗脑方案和入伙方式，有组织地实施犯罪活动，达到快速培养传销骨干、扩充线下队伍、谋取暴利的违法犯罪目的，传销组织的运行日趋出现职业化和专业化的犯罪特征。那么，大学生容易被金融传销洗脑吗？

小编认为，大学生是很容易被金融传销洗脑的。因为大学生具有一定的文化素质，但生活压力大，急于就业赚钱。针对这个心理，金融传销组织大力鼓吹传销项目的合法性、盈利性和可行性，不惜用豪车、名表、洋房进行示范效应的蛊惑，争取到此类人的加入。并且这些人员的加入，往往成为传销组织中，“中毒”较深的人群。

那么，大学生应该如何避免误入传销组织呢？

一要注意学习《禁止传销条例》、《直销管理条例》等有关法规规定，掌握识别传销的基本知识，树立勤劳致富、传销违法、拒绝传销防范意识。

二是在发现自己被骗参与传销活动后，要注意收集、保存汇款帐号、汇款凭证、交费收据、介绍人及更高级上线人员的姓名、电话、互联网帐号密码等相关证据线索，及时提供给执法机关，以便于及时、准确地打击传销违法犯罪，保障自身的权益。

三是如果被骗到外地，发现情况不对时，一定要机智、冷静应对，在确保自身安全的情况下设法脱离，如果发现该组织从事传销活动的证据后，应设法与当地公安、工商机关取得联系，及时举报。

四是如有亲戚、朋友被骗往异地从事传销，首先应积极做好亲戚、朋友的思想教育工作，劝说其尽快脱离传销组织；若劝说无效，应设法弄清所在详细地址，并及时向当地公安、工商机关举报。

五是如果您发现了传销行为，或您是传销活动的受害者，应积极收集有关线索信息，包括传销活动的详细地点、传销人员尤其是骨干人员的住所、传销方式、宣传材料等，并尽快举报。

以上内容由为您整理，希望能帮大学生们更好的了解传销，拒绝传销，远离传销。

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目前，传统传销已“脱胎换骨”，披上了现代金融的外衣，我们称它为金融传销，那么，我国金融传销的现状有哪些呢？

小编了解到，近几年来，我国多个省份出现了“资本运作”、“网络直销”等多种形式的公司或组织，他们以“政府扶持”、“金融试点”为宣传背景，以畸高分红为诱饵，把“不存在有形产品，通过纯资本运作迅速形成传销网络”的金融传销称为是从国外引进的先进业态。实际上，金融传销是一种非法地下金融活动。

从司法机关打击此类犯罪的情况来看，广西“10·16”金融传销案引诱3000余人到北海等地传销，涉案金额1亿余元；浙江“亿家公司”金融传销案涉案金额7．73亿元，涉案约200万人：香港“斐贝国际”金融传销案涉案金额13亿余元。可见，金融传销犯罪已经成为巨大的犯罪黑洞，中国社科院《法治蓝皮书(2012)》中明确指出“金融传销若得不到有效控制，将形成全国性灾难”。

另外，因为金融传销更加网络化了，金融传销还具有虚拟性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等新特点。

这些互联网金融传销的危害，相比传统传销危害更大。因为传统传销还有地域的限制，虽然能拉人从外地入伙，但毕竟影响力和辐射范围都还比较小，单个传统传销项目的受害者相对来说也较少。主要是传统传销项目较多，让受害者数量呈几何级上升。而互联网金融传销上线发展下线的方式，除了传统的线下以外，还极力通过互联网传播渠道全面扩散，波及范围更广，受害者也更多。

比如微信朋友圈就是常见的互联网金融传销所用的传播渠道。微信作为一款熟人社交应用，依托于其中的基本都是熟人关系链，特别适合作为互联网金融传销生存的土壤——毕竟熟人之间发展下线更容易，“杀熟”较为简单。

不得不说的是，随着时间的推移，传销骗人的本质虽然没有发生改变，但其外在的表现形式却不断在变异、升级和进化。很多人即使对传销再有防备心理，也很容易掉进精心设计的陷阱中。比如很多传销项目甚至还故意提醒大众别误入传销，还教授投资者所谓的鉴别传销与否的小知识，极力掩饰自己的丑恶，美化自己的行为。

在套上互联网金融等外壳后，隐藏在其中的传销本质更是难以分辨。毕竟有阿里巴巴、余额宝、京东等成功者在前，且各自互联网新概念层出不穷，很容易就会被传销者利用。

由此可见，金融传销是一种直接受害人数众多、涉及高额财产型的刑事犯罪活动，市民要远离金融传销，因此，友情提醒，市民要克服贪欲，不要幻想“一夜暴富”。如果抱着侥幸心理参与其中，最终只会落得血本无归、倾家荡产，甚至走向犯罪的道路。

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在过去很长一段时间里，一些金融投资陷阱被金融诈骗者利用资金池模式打造成了庞氏骗局。然而，随着风险的不断暴露，一种更容易让投资者陷入其中的诈骗方式在金融创新的土壤中滋长，它就是：金融传销。那么，金融传销的诈骗方式是什么呢？

1、洗脑加欺骗

这些传销组织现在广西“安营扎寨”，从全国各地大量招徕人员，以北海打掉的一个传销团伙为例，每人交纳6.98万元加盟费，声称发展下线至600人后，就能获得1040万元。除了快速成为千万富翁的诱惑，传销组织挖空心思，采取了种种欺骗手法，使得众多所谓高素质、高学历的人员堕入其中不能自拔。

传销组织打出参与国务院批准的广西北部湾经济区开发旗号，把这种所谓的“产业发展基金”说成政府支持的“民间资本运作项目”，并通过邀请专家、学者给参与者讲授金融和资本运作知识，从理论上对参与者进行“洗脑”，使他们相信这种“基金”属于“不合法也不违法”的试点。为了使参与者信以为真，他们还派人冒充中央领导亲属或身边工作人员“接见”传销者，为他们“签名题字”。

除此之外，传销组织还随机利用各种“题材”给非法活动披上合法外衣。广西一些地市的领导工作变动，他们就声称项目由某位领导带来，有“政府背景”;银行、电信等部门开展的便利或优惠业务，被他们所利用，回过头却成了得到政府支持的“依据”。为了吸引加盟者，上线租赁入住高档公寓或别墅，购买豪华轿车，出入高级酒店吃喝，刻意营造成功人士享受高消费的氛围。

2、基金加传销

一段时期来，全国不少地方曾出现以“瑞士共同基金”、“巴菲特基金”等境外基金名义的传销活动，北海市捣毁的这些传销体系，表明传销开始以“本土化”面目出现。在贵州等地，一些传销组织打着“西部大开发”旗号，以“扶贫助学”等“基金”“计划”的名义，大肆招徕人员，使得许多人上当受骗。

我国从1998年起就全面禁止传销。要识别他们其实并不困难。传销活动都通过发展人员、组织网络进行所谓的经营，上线从下线“业绩”中提取报酬，参加者需交纳加盟费或认购商品费，并通过发展他人获取回报，“经营活动”靠不断发展他人加盟维持。符合这些特征，不管是过去的“连锁加盟”、“返点销售”，还是现在所谓的“基金”，其实质都是传销。

以上内容由为您整理，希望能帮您更好的认清金融传销。同时，友情提示，天上是不会掉馅饼的，目前金融传销活动手段多变，希望市民能擦亮眼睛，发现异常模式及时向警方反映。

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相关专业教授表示，造成大量投资者上当受骗的原因是，很多人无法正确区分正经理财和传销的区别，有些胆子小的索性把所有收益高于10%的都当作传销，当然从个人金融安全来看，这也不失为一个简单粗暴的方法，至少可以避免让你掉进血本无归的坑里。但对于风险偏好稍微高一点的投资者来说，就要考虑如何能够精确分辨哪些是传销骗局。最主要的是目前金融骗局类型不断出新，比如利用股权众筹进行非法集资、P2P平台诈骗、“二元期权”诈骗、假银行、高额贴息存款诈骗、民间借贷、高息行骗、MMM互助金融等等。那么，金融传销活动的特点有哪些呢？

（1）员工规模庞大，动辄高薪聘请：所谓人多力量大，只有足够庞大的员工规模，才有可能实线资金的大量募集，无论是e租宝还是MMM，到处都能见到他们的员工，到处都能见到他们在活动，刚成立没几年就几十家省公司、几百家市公司，所谓的“高新聘请”，无非就是员工拿自己的钱或者骗来亲朋好友资金给自己发工资……

（2）收益诱人，名头唬人，口号动人，信用糊人：e租宝拉出来钰诚集团的大牌子，更是大肆宣传用著名的和君咨询打造团队；至于理财产品的收益就更不用说了，这是骗子们唯一吸引人的手段，最低的泛亚，年化有13%左右，MMM公司，能给到月息3%（年息40%），巴黎金融网一年能给出1400%的收益……

（3）理财产品信息模糊，债权投资方向含混：所有的这些金融骗局，你要是问最终钱去了哪里，然后又怎么能获取很高的收益，没有一个能给你说清楚，无论泛亚平台、卓达建材、e租宝或者是3M平台，一方面给你吹嘘高收益，另一方面却始终弄不清他们的钱到底最终去了哪里，怎么取得收益，如何保障投资者权益，甚至弄不清投资者到底购买的是股权还是债权（几乎所有的骗子公司都区分不了两者），这又怎么可能给投资者带来收益。

（4）法人不靠谱，或法人及注册资金数度变更：与宣传的公司文化多么多么诚信完全相反，大多数骗子金融公司实际上大都成立不久，而且为了躲避监管和查处，其注册资金、法人等常常经历数度变更。

（5）公司财务混乱，没有第三方托管，完全自融：绝大多数金融理财的骗子公司，在缺乏足够信用的前提下，以高息为诱饵，将很多理财客户的资金打入个人账户，而且财务管理混乱，公司下达的政策朝令夕改，至于政府监管里提到的什么第三方托管，团这样的骗子来说很可能已经超出其智商范畴。

（6）越是在理财意识不强的区域，越是大力推广：正如绝大部分的非法融资都爆发在金融不发达的中小城市一样，几乎所有稍稍低级的金融理财庞氏骗局，在北上广深这些平均文化水平很高的区域很难打开局面，于是他们就总是在理财意识不强的区域，越是大力推广。

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近日，一则《金融传销谁在设局》的新闻引人关注。以微信等社交平台为途径，靠拉“人头”发展下线牟取虚高利润，这明显是一个有组织有计划的金融传销庞氏骗局。实际上，庞氏金字塔骗局不是特别新鲜的事，骗术也并非高明，但却由于找准了普罗大众的心理弱点和社会管理规制的瑕疵而屡试不爽。那么，金融传销是怎样洗脑的呢？

洗脑谎言1、“连锁销售”既不合法也不违法

传销者一般宣传称他们所从事的不是国家严禁的传销，而是“既不违法，也不合法”的连锁销售，是前外经贸部某部长从新加坡引进的一种先进“直销”方式，叫“连锁销售”，特意放在传销重灾区两广地带试点。

权威说法：“连锁销售”完全符合国家《禁止传销条例》中对传销的界定，就是一种新式的传销，所谓的某某领导支持更是荒谬，这种“连锁销售”方式已在全国范围内遭到公安机关的打击、取缔，中央电视台也曾曝光。

洗脑谎言2、3800元可赚380万

在洗脑的过程中，受骗者林林被告知，只要一次性投入3800元买一套产品，就可通过发展下线拿提成的方式，最迟两年半，最快八个月赚到380万元。“深圳文斌”连锁销售公司，采用“五级三节制”，即五个级别，三个晋升阶段。去的人先花3800元进行“申购”，得到一个业务员编号，然后发展亲朋好友来铺展下线，当下线业务量达到一定数量，则自动升级。

权威说法：按照林林的说法，他的上线任可(化名)共发展了老婆、弟弟等六七个人参加，目前已“申购”了130多份产品。而任可的弟弟等人却前后共付出了50多万元(包括食宿费用)，可以说是得不偿失。所谓3800元可赚380万，是骗人的鬼话。

洗脑谎言3、“出局制”很公平

传统的传销都是“金字塔式”，是“入局制”，但在广西来宾的“连锁销售”却采用“出局制”，即只要达到了高级业务员后，如果下线3个业务经理全部升级为高级业务员，他就最多可以再享受6个月的提成、分红，之后必须离开，“出局制”很公平。

权威说法：“出局制”看似公平，人人都可当高级业务员，但根据媒体的报道和公安方面的消息，当上了高级业务员之后的人没有主动离开的，因为有暴利在，而这些收益全部来自亲朋好友的血汗钱，绝大多数的人在倾家荡产之后依然是两手空空。同时林林承认，他没有听说哪个高级业务员自动离开了，老板更是从来没有见过。

洗脑谎言4、当地政府支持“连锁销售”

公司宣称来宾本是一个小镇，政府通过吸引大量外地人前来从事“连锁销售”而发展迅猛，结果迅速升级为县级市。

与北海的“北部湾经济产业发展基金”传销案类似，一些以“西部大开发”、“扶贫”、“助学”为名的金融传销在贵州开展得如火如荼，传销组织从异地招徕人员发展“下线”，向贵州当地官方慈善机构捐赠“善款”，并在电视、报纸进行报道，诱骗了十多个省份人员参加。

权威说法：若政府真的支持，为何广西警方公布的八大传销组织之一即有“深圳文斌”在?只要在网上输入“广西来宾”，弹出的窗口绝大多数与“传销”有关，其中不乏当地政府打击传销的报道。

洗脑谎言集锦：

“这个行业比三峡工程还要大，这是我们中国第一大工程。”

“只需要一到两年，投入3800元的可分到380万，投入69800元的则可以分到1040万元。”

“牛根生在这里边拿走了一个亿，知道吗?回去以后，赚到人生当中第一桶金，开启了蒙牛集团，这就是资本运作的魅力啊!”

“资本运作是国家从国外引进的一种新型业态，也叫连锁经营、连锁销售、阳光工程，也就是以钱赚钱，多层次经济收入。”

“公安局就在咱们旁边，也就50米远，可能让咱们干坏事吗?难道这些人都脑子有毛病吗?公安局会不管吗?武警部队就在这边，他能不管吗?”

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随着网络科技的日益发展，传销也不再拘泥于传统模式，纷纷变着花样的层出不穷。比如：有借着微信传播的，以旅游为借口的，打着资本运作旗号的，投资虚拟货币的。下面来给大家介绍下最新的金融传销组织有哪些。

1、万福会

这是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。

发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。幸运的，8月8日，“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋在台湾台北桃园机场落网，并被移交至中国公安部猎狐行动小组。

2、维卡币

坑爹指数排行第一，钱有去无回。维卡币只不过是他们伪造出来的一个根本不存在的东西，声称维卡币背后有黄金做支持，只是行骗的手段之一。

在官网上的价格是会上涨的。之所以无数人认为它真的能赚钱，就是因为每天都看到有一个数字在往上涨，就跟看着自己的股票上涨一样，觉得自己赚到了。但实际上，不管它赚了多少，都不一定是你的，因为你无法顺利地卖掉自己的维卡币换成钱。维卡币官方会设置一个限制，每个人在一段时间内可以取现的上限，超过这个上限你是拿不到现金的。

3、WV梦幻之旅

鼎鼎大名的WV，就不用解释了吧？朋友圈传的最火的就是他了！玩商！一边玩，一边赚钱，天大的好事呀！

通过交入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员。2015年4月24日，《长江商报》报道，“WV梦幻之旅”在中国没有固定的营业场所，没有营业设施，更没有符合规定的注册资本，涉嫌传销。

江西省旅游质量监督管理所也发布了特别警示称：“WV梦幻之旅”未取得我国旅游经营许可，通过入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员，涉嫌网络传销诈骗，给社会稳定带来不利影响。

4、NuSkin(如新)

2014年1月15日、16日，《人民日报》连发两篇长文《看“如新”怎样编织谎言》、《再揭“如新”骗局：涉嫌传销丶洗脑》。

3月24日，中国工商总局发布处理“如新”公司的处理情况：如新公司在经营活动中存在超产品范围从事直销、夸大产品功效宣传等违法违规行为，其个别销售人员存在擅自直销、欺骗及误导宣传等违法违规行为。上海市工商局对如新公司没收违法销售收入311.4万元丶罚款15万元。北京市工商局对如新公司处以没收违法销售收入136.8万元、罚款13万元的处罚。

5、MarketAmerica(美安)

1992年成立于美国北卡罗来纳州，主要产品包括健康保健品POC-3，在线购物平台Shop.com，以及各类家庭生活用品。

经过多年的推广，美安酵素在部分中国人眼中成为了高档保健品，由此一些新移民丶尤其是代购行业的人，都会加入美安的销售大军。除了酵素以外，美安的其他保健品也颇受中国人欢迎。

美安的销售结构，除了卖产品外，也会要求发展一定的下线来获得收益，也就是“传销”。想吃酵素找代购，代购行业100%都知道美安这个品牌，200%的利润，80%以上都会加入美安的销售行列。

6、Kyani(译作凯安尼或凯亚尼)

其官方网站显示，该公司成立于2005年12月。在美国，入会需要缴纳$1399的入会费，中国需要缴纳￥10100入会费，成为其会员，每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成，曾经实施豪车奖励措施，是名副其实的传销！

但投诉更多的是，Kyani宣传人员以“包医百病”，夸大宣传其产品。既能治疗癌细胞丶又能治疗痛风丶尿道炎丶静脉曲张，简直是无所不能的神药，看来医生可以下岗了。

2015年3月20日，杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品，抓捕两名涉案人员。目前，Kyani在中国并未获得直销资格。

7、WFG（世界金融集团）

从2004年至2011年，至少8次收到美国证券会的处罚，原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充投资顾问”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月，联邦证交会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗，用“庞氏骗局”非法敛财$14,800,000！！

8、美商婕斯

产品都是神丹妙药，发展方式康bl，也是左右发展下线。

被婕斯拉入伙的，大多数都是炮灰，用你们每个月几百几千的消费，给你们的上线抽成，拿你们的血汗钱，给你们上线的积分。真的做上去的寥寥无几，但是婕斯就是喜欢给你打“成功做上蓝钻红钻”这样的鸡血，让你再傻傻掏出钱包，为他们下一个月的积分做贡献。你们想做婕斯赚大钱，还不如老老实实搬砖，朋友爸为了婕斯生意都不要了，连油钱都要跟朋友妈要！

9、PFA，金融保险理财

如果你看到朋友圈金融保险招工，那一定就是PFA，而且给你讲课：中国人靠遗产，俩孩子，100万分两份，一人50万；美国人靠保险，聊孩子买100万，两个孩子一人一百万。年百分之十的收益，根据年龄和投入算你未来的退休收入，自己退休能每能拿到百万退休金。

想入伙，先给自己买一个，交钱加入考个保险证，这需要身份，让你觉得高大上。想有钱，继续拉人。美国华人报纸报道，投入的保险死后没有拿到——也就是你每月辛苦投入不少钱，买保险，投入几十年，未必就能拿回来。

年薪500万，这可是美金哟~不动心吗？9个月能收入20万美金？这你信吗？

10、CKB168——已倒闭，判刑中。

除了上述10个以外，还有MMM社区、SMI、MBI、MIC理财、MFC币、DGC共享币、RTT全民互助、ROC理财、KTB投资集团、BBL国际互助等等。大部分都是美国人开设的。

因此，友情提醒，所有做资金盘的人该清醒清醒了，80%以上的资金盘是美国的，他们瞄准中国相当一部分人见钱眼开的心态，不停的变着花样向中国推出新盘关闭老盘，每个新盘都附上各种诱惑人让人信赖的宣导内容。每推出一个新盘，前期市场空白发展速度快，他们向市场抛售几个十几个甚至几十个亿的报单币，把贪婪者实实在在的真金白银兑换成美金拿走，银行高层人说美国跟中国的结算美金都不要的，要求直接兑换成黄金拿走的。

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