QQ银行卡诈骗精彩20篇

进行银行卡短信诈骗的犯罪分子往往会通过短信群发设备群发诈骗银行信息，其来电号码、内容与真实的银行短信息基本无异，我们往往难以辨别，最终掉入诈骗集团设下的陷阱。那么短信诈骗的手段有哪些呢？银行卡短信诈骗如何报警呢？下面就带大家来了解一下这些电信诈骗安全小知识。

发现诈骗事实或者诈骗嫌疑人的，应当及时拨打110或者到公安机关报案，由公安机关立案侦查，追究行为人法律责任。

对于利用网络、电信从事诈骗活动的，建议通过12321举报中心进行举报，防止更多人上当受骗。

银行卡短信诈骗是可以构成诈骗罪的，诈骗罪是以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法。骗取数额较大的公私财物的行为。

诈骗罪立案标准为2000-5000元，数额较小，没有达到1000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。但如果诈骗行为累计数额超过2000-5000，就可以追究诈骗罪的刑事责任了。

《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

短信诈骗的手段有哪些是我们要了解的常识知识。近期出现了一种新型电信诈骗手法，不法分子在盗取银行客户网银密码后，以此类短信为诱饵，利用部分银行卡同时拥有储蓄账户和理财账户的特点，一步步套取持卡人短信验证码，最终盗走银行卡内的资金。那么银行卡短信诈骗有哪些呢？下面就带大家来了解一下这一电信诈骗安全小知识。

1、张冠李戴型短信。内容一般为“客户您好，您刚持××银行信用卡在××百货消费了×××元，咨询电话021-510×××××，银联电话021-510×××××”。犯罪分子为提高诈骗成功率，通常会选择发卡量较大的工、农、中、建四大银行卡作为载体。

2、冒充专业型短信。内容一般为“您持××银行信用卡在××百货消费×××元成功，客户如有疑问可拨打021-510×××××，或与××银行发卡中心查询”。客户一旦拨打此510打头的电话，对方自称××银行客户服务中心，要客户报银行卡卡号、输入密码进行查询或确认，以进行诈骗转账。

3、真实”服务型。短信内容一般为“×月×日您在××商户使用××银行卡消费成功，金额为×××元，如有疑问请拨打××银行发卡中心电话510×××××”。客户拨打此电话后，犯罪分子会主动让客户报案，并提供客户准确的银行卡号。此类短信诈骗活动具有较大的欺骗性。

短信诈骗的手段有哪些是我们日常生活中要了解的重要知识。近期多发的不法分子利用“伪基站”冒用银行名义发送“钓鱼网站”诈骗的典型。用户一旦误点了链接，按照链接的指示进行了操作，就会被骗取银行资金和信息。那么银行卡信息诈骗的手段有哪些呢？下面就带大家来了解一下这些电信诈骗安全小知识。

1、用假中奖信息诱骗银行卡用户拨打假冒的银行客服电话进行咨询，套取卡号、密码进行诈骗。或是通过手机短信发送银行卡用户在何处消费的提示，对方拨打短信中提供的电话查证时，诱导其到ATM机取消自动转账功能，并提示操作程序(实际为转账操作程序)，使银行卡用户账户内的存款被划转至不法分子的账户中。

2、不法分子通过电话连接各银行的电话银行。使用各种手段诱骗银行卡用户拨打该电话号码后，电话的自动语音提示提供国内各大银行的电话银行号码和金融服务项目。银行卡用户使用此电话进行查询后，不法分子可截取其银行卡卡号、密码、身份证等信息，从而盗取账户内的资金。

3、通过互联网进行网上交易，提示银行卡用户将交易款存入其个人借记卡(银行卡的一种)中，同时提供咨询电话，告知对方通过此电话可以查询交易款是否入账，由此套取银行卡用户的卡号、密码以及身份证等信息进行诈骗。

4、建立假银行网站，以买家的身份与网上商铺的卖家进行交流，要求卖家在其提供的银行网址上进行相关业务注册，骗取对方的银行卡卡号和密码。

短信诈骗的手段有哪些是我们要了解的常识知识。最近，我们总能听到关于银行卡短信诈骗的事件发生，因为一条诈骗短信，一夜之间，受害人的支付宝、所有的银行卡信息都被攻破、所有银行卡的资金全部被转移。那么被银行卡短信诈骗的原因有哪些呢？下面就带大家来了解一下这一电信诈骗安全小知识。

银行卡短信诈骗大多是犯罪分子利用普通短信平台冒充银行群发短信提示，以信用卡“大额消费”、“恶意透支”、“扣年服务”等信息为由，诱使客户打电话联系短信中留下的“银行客服”、“某地警方”，进而想办法让客户到银行把银行卡插入ＡＴＭ机，并按照他的指示操作以便“帮你在卡上设报警器”，于是客户就被骗取了钱财。

此外，由于不排除骗子的技术手段升级，伪造“９５５３３”等银行专用号码发送诈骗短信，相关人员提醒信用卡用户提高警惕。

所以，如果用户遇到这种非９５开头的银行卡短信通知，请不要理睬，更不要把账号、密码透露给对方；在任何情况下，银行工作人员都不会要求客户告知，更不会向客户要求向某一账户转账。刷卡消费的客户收到的正规消费短信，只会显示所持的银行卡后四位数字及消费金额，不会涉及消费地点等内容，也不会留下咨询电话。

银行卡短信诈骗的时候，通常不法分子会利用伪基站设备向市民发送伪造的银行或运营商官方服务短信，以“积分兑换现金”“信用卡免费升级”“积分到期兑换商品”等理由，诱导市民登录短信中的网址进行办理。那么短信诈骗的手段有哪些呢？银行卡短信是如何诈骗的呢？下面就带大家来了解一下这些电信诈骗安全小知识。

第一步。犯罪嫌疑人首先利用手机(多为外地开户的神州行号码1366×××××××）向事主发送手机短信，称其信用卡在外地某商场消费××元，同时告诉事主这笔钱会在月底从银行卡中扣除，并向事主提供银行客服电话，即铁通一号通电话。

第二步。事主看到短信后会拨打所留电话询问。对方称自己是银行的工作人员，告知事主银行卡正在某商场消费。当事主否认时，该人会让事主马上到公安机关报案，立即将卡冻结，并留下报警电话，还是铁通一号通电话。

第三步。事主接通所留下的“报警”电话后，对方自称是某公安分局或金融犯罪调查科的“警察”，在接受事主报案的同时，告诉事主为减少损失，要立即将卡里所有的钱转出，并向事主提供银联卡部客服电话(此电话还是铁通一号通电话)，让事主再次和所谓的银行联系。

第四步。事主与所谓的“银行银联卡中心”联系时，对方以向事主提供“保险公司全额担保”为名，消除事主担心与顾虑，让事主利用银行ATM机将银行卡账户的钱全部转移到指定账户上。事主按照对方的要求在柜员机上输入银行卡密码，将钱全部转到对方账户上。

使用信用卡支付免去了找零的麻烦，方便快捷，已成为众多消费者的首选。但是伴随着信用卡的普及，伪造信用卡犯罪案件亦成上升趋势，信用卡使用安全令人担忧。那么银行如何识别伪造信用卡诈骗?

伪造信用卡与真的信用卡相比较如下(已作相关处理,隐去卡上的姓名及后四位卡号):

首先,伪造的信用卡做工比较粗糙,卡面字体不太清晰,并且卡面上没信用卡有效使用日期、用户汉语拼音及激光防伪标签。

其次,由于信用卡制作费用较高,犯罪分子一般把伪卡做成借记卡的外观,用以冒充信用卡。办案检察官还指出广大商户一定要把好刷卡这一关口,练就“火眼金睛”,懂得辨别真假信用卡。

怎样防止自己的信用卡不被伪造？小编给大家“过三招”:

一是在办理并开通使用信用卡时,最好设置密码,一般来说不法分子伪造的都是没有设置密码的信用卡,因为没设密码的信用卡,一来容易伪造,二来只要磁条可以感应,一般商户很少留意卡的真伪。

二是在没有使用信用卡但收到消费短信时,认准银行的官方客服电话号码,确认短信真伪后第一时间报警,此类案件的侦破关键就是要跟不法分子“抢”时间。

三是做好信用卡保管工作,不随便借予他人,避免丢失,不随意向他人泄露个人信息。

小编针对银行如何识别伪造信用卡诈骗等知识进行了讲解，通过小编的分享让大家对于信用卡诈骗小知识有了一定的认识，还需要关注信用卡诈骗常见伎俩有哪些等知识。

短信诈骗的手段有哪些是我们在日常生活中要了解的重要知识。随着持卡人群体的迅速扩大，一些唯利是图的诈骗分子开始盯上银行卡，银行卡案件纠纷急剧增加。各种各样的利用银行卡诈骗行为频繁发生。那么如何预防银行卡信息诈骗呢？下面就带大家来了解一下这一电信诈骗安全小知识。

第一，提高对各类短信诈骗的防范意识。目前有部分发卡银行为持卡人提供了银行卡取现以及消费的短信提醒服务，正规的短信内容一般包括发生交易的银行卡卡号（或卡号的最后若干位数）。由于发送虚假短信的不法分子并不知道持卡人的真正卡号，因此虚假短信中不会包含发生交易的银行卡卡号信息。同时，目前国内并未发生银行卡资料泄露的安全事件，有关银行卡资料泄漏的电话、短信、邮件、通知均有诈骗嫌疑，请务必直接联系发卡银行进行确认。

第二，增强安全用卡意识。针对不法分子利用部分持卡人担心资金安全的焦虑心理完成作案的特点，持卡人应认真阅读发卡银行提供的有关银行卡使用说明和安全防范要求，掌握基本的用卡常识，并保管好自己的银行卡及密码，不要对外泄露银行卡信息，更不要轻易将资金转入陌生账户。

第三，采取必要防范措施，打击银行卡欺诈活动。收到类似短信的持卡人要积极向警方报案。如果对自己的银行卡消费确有疑问，应亲自到银行柜台办理，或者致电各发卡行的统一客服热线、中国银联客户服务热线95516等，在未经中国银联和发卡行客服中心核实前，请不要拨打短信中的陌生电话。

对于冒充银行发短信说，“你的银行卡已经消费了几千元，请你电话查询”这类短信，千万不要相信，否则卡里的钱真有可能被“消费”掉。那么短信诈骗的手段有哪些呢？银行卡短信诈骗会被判刑吗？下面就带大家来了解一下这些电信诈骗安全小知识。

银行卡短信诈骗会被判刑的，罪名叫诈骗罪，只是利用了网络的手段所进行的。诈骗罪是以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法。骗取数额较大的公私财物的行为。

诈骗罪立案标准为2000-5000元，数额较小，没有达到1000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。但如果诈骗行为累计数额超过2000-5000，就可以追究诈骗罪的刑事责任了。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

现如今很多不法分子往往利用伪基站冒充银行发送短信，再诱骗当事人打电话或登录钓鱼网站，进而诈骗当事人钱财，这就是人们常说的银行卡短信诈骗。那么短信诈骗的手段有哪些呢？银行卡短信诈骗如何处罚呢？下面就带大家来了解一下这些电信诈骗安全小知识。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

诈骗罪立案标准为2000-5000元，数额较小，没有达到1000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。但如果诈骗行为累计数额超过2000-5000，就可以追究诈骗罪的刑事责任了。

12月28日上午，一名神色慌张的女士来到工商银行南昌环湖支行柜台，要求取出卡内所有存款。这名女士的异常神情，引起了经办柜员的注意。

原来，这名姓周的女士当天早上接到了一个自称是上海某公安局工作人员的电话，电话称周女士的银行卡涉及洗钱犯罪，即将被冻结，要求周女士不得将此事告知其亲属。接完电话后，周女士非常恐慌，立即赶到银行，欲取空卡里的钱。经分析，银行工作人员提醒周女士，她所接到的极有可能是电信诈骗电话，并当场报警。经过民警和银行工作人员的耐心安抚和劝说，周女士恍然大悟。

临近年尾，电信诈骗呈高发态势，作案手段不断翻新。对此，银行工作人员提醒市民：公、检、法等司法部门不会简单与个人用电话或短信联系，更不会在电话或短信中提供所谓的安全账户，要求个人汇款或转账。遇到类似的陌生电话、短信，市民要提高警惕，及时咨询银行网点工作人员。

现在正值暑假，正是消费者频繁刷卡消费的时期。但与此同时，也是信用卡诈骗、盗刷等银行卡诈骗的高发期。不法分子处心积虑设置各种陷阱引诱持卡人上当。除了制造伪卡、失窃卡盗刷、网络诈骗等方式外，近期社会上频繁出现了一种通讯诈骗手段银行信用卡中心客服的“调额”电话。

据了解，这种通讯诈骗手段是不法分子利用改号软件，将电话号码“伪装”为银行的客服电话，使持卡人放松警惕。由于此类案件不同于卡片被克隆导致的盗刷案件，交易过程中受害人被诱导提供了交易必须的各种信息通过银行的安全验证，银行便默认为持卡人本人交易，无法做出有效的识别和拦截。

安全网小编提醒：信用卡动态验证码是授权网络快捷支付的重要凭据，而卡片背面三位数的卡片安全码（CVV2）的重要性几乎等同于密码。任何情况下，都不能向任何人透露自己的动态验证码和卡片安全码。银行不会外呼客户要求客户提供私密信息，持卡人如接到电话或短信要求提供卡片信息、个人身份信息、验证码等私密信息时，可以通过回拨信用卡背面银行客服电话进行核实。办理提额等业务还可以通过银行官方微信、官方网站等可靠渠道进行申请，不要轻信“区号+95xxx”或陌生号码来电。

银行从去年开始已通过短信、微信、新闻媒体等多种渠道向客户进行宣导及预警，提醒客户加强防范。同时，在发送交易动态验证码的短信上也清晰告知交易类型及警示客户勿将动态验证码转发或告知他人。

安全网小编提醒，在日常保护好包括身份证号、卡号、密码在内的各项个人信息，以防犯罪分子有机可乘。同时，索取密码、交易动态验证码等相关行均为诈骗。

短信诈骗的手段有哪些是我们在日常生活中要了解的重要知识。信息化时代，银行卡与手机、计算机网络的联系密不可分，而趁此机会利用短信进行诈骗的不法分子也越来越多，不少市民因大意而造成了损失。那么假冒银行诈骗短信怎样识别呢？下面就带大家来了解一下这一电信诈骗安全小知识。

第一，是看发信人号码。诈骗短信发送号码很多都是手机号码，而各大银行给储户发送信息使用的都是移动运营商分配的固定号码。这类号码24小时畅通且全国统一，一般以9开头共5位数字，如建设银行为95533等等。

第二，要看卡号完整度和核对提示。诈骗短信通知消费明细，要求客户回电确认，但多没有写明客户的卡号或扣款账号。而银行的短信通知内容一般为“部分卡号和扣账或入账金额”，也没有要求客户回电核对的提示。

第三，诈骗短信有时会以“某银联”自称，而正规的刷卡消费短信通知都是由发卡银行发送的。

第四，还有一个疑点是“消费地点”，诈骗短信中常会写明具体的消费地点，而银行发的正规消费短信，均不会涉及到具体的消费地点。

第五，要看短信中的消费金额精确度，银行对于金额数字有严格规定，无论存折还是交易单，只要涉及到金额，都需要精确到小数点后两位，比如1000元写为1000.00元。

近年来，以假基站冒充各银行、政府单位甚至公安局公开电话发送诈骗短信的骗局屡见不鲜，而短信显示的也是这些单位的号码，因此有很强的迷惑性。所以短信诈骗的手段有哪些是我们要了解的常识知识。那么银行卡短信诈骗的最新方式有哪些呢？下面就带大家来了解一下这一电信诈骗安全小知识。

1、张冠李戴型短信。内容一般为“客户您好，您刚持××银行信用卡在××百货消费了×××元，咨询电话021-510×××××，银联电话021-510×××××”。犯罪分子为提高诈骗成功率，通常会选择发卡量较大的工、农、中、建四大银行卡作为载体。

2、冒充专业型短信。内容一般为“您持××银行信用卡在××百货消费×××元成功，客户如有疑问可拨打021-510×××××，或与××银行发卡中心查询”。客户一旦拨打此510打头的电话，对方自称××银行客户服务中心，要客户报银行卡卡号、输入密码进行查询或确认，以进行诈骗转账。

3、真实”服务型。短信内容一般为“×月×日您在××商户使用××银行卡消费成功，金额为×××元，如有疑问请拨打××银行发卡中心电话510×××××”。客户拨打此电话后，犯罪分子会主动让客户报案，并提供客户准确的银行卡号。此类短信诈骗活动具有较大的欺骗性。

多观看一些银行诈骗案的相关视频，可以增强自己的安全防范意识，下面是小编整理的一些关于银行卡诈骗案例视频的相关资料,供你参考。

银行卡诈骗案例

卡在手里 密码没泄露 钱却不翼而飞

2016年3月13日上午11点左右，郑州市民盛女士到银行ATM机取钱时，发现其银行卡内的14000元现金不翼而飞。在查询银行卡明细时，得知14000元钱分三次于2016年3月5日凌晨3时许在郑州市陇海中路某银行被取走。

盛女士表示很费解：卡和手机不离身，密码也没有被泄露，卡里的钱怎么就不翼而飞了呢?盛女士当即赶到郑州市公安局二里岗分局案件侦办大队报案。

二里岗分局民警通过调取银行的监控录像，发现一名戴着帽子、捂着黑色口罩的男子形迹可疑，后经证实，该男子便是取款人。

随后，民警经过长达半月的跟踪排查、多部门联合作战，将犯罪嫌疑人张某、刘某及石某抓获，并查扣已复制成功的银行卡片十余张、复制银行卡设备一套、卡口及微型摄像头若干。

(警方查扣的已复制成功的银行卡片)

小小银行卡复制器“本领”大：一分钟复制一张卡

在银行卡不离身、密码未泄露的情况下，银行卡里的钱是怎么被取走了?昨天上午，随着案件告破，民警也揭开了银行卡盗刷谜团。

二里岗分局案件侦办大队二中队中队长张兵向河南商报记者展示了犯罪分子盗刷的过程。据他介绍，犯罪分子先在ATM机上安装读卡器，盗取取款人银行卡信息，通过安装微型摄像头来窃取密码。记者发现，复制银行卡的读卡器外观上与正常的ATM机卡口并无差异，内部却深藏玄机，一旦有卡插入，复制便开始了。

随后，将这两样设备回收，并串联到复制银行卡的设备上，拿出一张新卡一刷，信息就完全到达这张新卡上。而复制这样一张新卡的时间也就不到一分钟。

据犯罪嫌疑人刘某说，他用银行卡诈骗的手段是从其“师傅”那里学来。“师傅”行事十分谨慎，他一直都不知道“师傅”的真实姓名。

“师傅”掌握三门外语 犯罪行为十余年 从未失手

为了防止更多的人上当受骗，警方决心从根源下手。经过数日的甄别、排查，终于将“师傅”——胡某(男，35岁，江苏镇江人)抓获，并从其住处查扣已复制成功的银行卡片60余张，缴获多套作案工具。

经犯罪嫌疑人胡某供述，他作案所使用的复制银行卡设备等工具都是通过互联网从美国购进的。

记者了解到，犯罪嫌疑人胡某不仅能讲出流利的英语、韩语及其他外语，而且号称“十余年从未失手”。

随后，办案民警介绍，胡某反侦察能力非常强，其团伙身份证、手机号更换频繁，抓获时，从他身上搜到十几张不同的身份证，“他外出从来不使用自己真实的身份证，手机号也是成批量地买，用完就扔。”

据了解，截至昨天，这起系列银行卡诈骗案涉及金额已达50余万元，后续的侦办工作仍在进行。

(银行卡从伪装的复制器卡口经过后，就会记录卡片密码。)

银行卡诈骗案例视频

短信诈骗的手段有哪些是我们要了解的常识知识。最近很多不法分子频频冒用中国银联的名义，发送手机短信息给银行卡用户，谎称用户的银行卡已被人复制盗用，诱骗用户更改数据信息，这就是人们常说的银行卡短信诈骗。那么被银行卡短信诈骗怎么办呢？下面就带大家来了解一下这一电信诈骗安全小知识。

发现诈骗事实或者诈骗嫌疑人的，应当及时拨打110或者到公安机关报案，由公安机关立案侦查，追究行为人法律责任。对于利用网络、电信从事诈骗活动的，建议通过12321举报中心进行举报，防止更多人上当受骗。

怎样识别银行卡短信诈骗：

首先是看发信人号码。诈骗短信发送号码很多都是手机号码，而各大银行给储户发送信息使用的都是移动运营商分配的固定号码。这类号码24小时畅通且全国统一，一般以9开头共5位数字，如建设银行为95533等等。

其次，要看卡号完整度和核对提示。诈骗短信通知消费明细，要求客户回电确认，但多没有写明客户的卡号或扣款账号。而银行的短信通知内容一般为“部分卡号和扣账或入账金额”，也没有要求客户回电核对的提示。

第三，诈骗短信有时会以“某银联”自称，而正规的刷卡消费短信通知都是由发卡银行发送的。

此外，还有一个疑点是“消费地点”，诈骗短信中常会写明具体的消费地点，而银行发的正规消费短信，均不会涉及到具体的消费地点。

第五，要看短信中的消费金额精确度，银行对于金额数字有严格规定，无论存折还是交易单，只要涉及到金额，都需要精确到小数点后两位，比如1000元写为1000.00元。

当银行账户上凭空多出一笔钱时，应该保持冷静，仔细调查这笔钱的来源，并尽快向银行客服或公安机关报告。也需要谨慎处理类似的交易请求，以避免自己成为诈骗的受害者。对于银行来说，需要加强对客户账户的管理和监控，及时发现和处理异常交易。银行也需要加强对客户信息的保护，以避免客户信息被泄露或滥用。

如果银行账户上凭空出现了一笔钱，首先应该保持冷静，不要急于进行任何操作。应该仔细检查这笔钱的来源，确认是否是认识的人或机构转来的。如果确认不了，应该立即联系银行客服，向他们汇报这个情况，并寻求他们的帮助。

如果银行客服无法确认这笔钱的来源，或者银行建议报警处理，那么应该立即联系当地的公安机关。在报警时，应该提供尽可能多的信息，包括这笔钱的金额、出现时间、账户信息等。警方会根据提供的信息进行调查，并尽快找出这笔钱的来源。

如果在社交媒体或其他平台上遇到了类似的情况，比如有人通过社交媒体转账，那么也需要谨慎处理。在确认这笔钱的来源之前，不应该轻易接受这些转账。如果需要进行交易，应该使用正规的支付平台，并尽可能保留相关的交易记录。在这个事件中，诈骗团伙利用人们的好心和贪欲，通过向人们银行账户上转账来骗取人们的信任，然后再以各种名义骗取钱财。因此需要时刻保持警惕，不要轻易相信陌生人的转账或交易请求。在这个数字化快速发展的时代，需要更加谨慎和理智地处理财务事务，以避免自己成为诈骗的受害者。

短信诈骗的手段有哪些是我们要了解的常识知识。随着持卡人群体的迅速扩大，一些唯利是图的诈骗分子开始盯上银行卡，银行卡案件纠纷急剧增加。各种各样的利用银行卡诈骗行为频繁发生。那么银行卡短信诈骗方式有哪些呢？下面就带大家来了解一下这一电信诈骗安全小知识。

1.张冠李戴型短信。内容一般为“客户您好，您刚持××银行信用卡在××百货消费了×××元，咨询电话021-510×××××，银联电话021-510×××××”。犯罪分子为提高诈骗成功率，通常会选择发卡量较大的工、农、中、建四大银行卡作为载体。

2.冒充专业型短信。内容一般为“您持××银行信用卡在××百货消费×××元成功，客户如有疑问可拨打021-510×××××，或与××银行发卡中心查询”。客户一旦拨打此510打头的电话，对方自称××银行客户服务中心，要客户报银行卡卡号、输入密码进行查询或确认，以进行诈骗转账。

3.真实”服务型。短信内容一般为“×月×日您在××商户使用××银行卡消费成功，金额为×××元，如有疑问请拨打××银行发卡中心电话510×××××”。客户拨打此电话后，犯罪分子会主动让客户报案，并提供客户准确的银行卡号。此类短信诈骗活动具有较大的欺骗性。

QQ红包是需要提现到银行卡的，很多人都在QQ上绑定了银行卡，也就被骗子有机可乘，那么qq红包怎么诈骗银行卡的呢?接下来小编为您介绍一下。

现在人们都喜欢绑定银行卡，方法很简单，但是在这样简单的方法中，存在着很大的风险，新版的手机QQ中的消息，联系人，或是动态的选项界面中按住屏幕然后往右拉一下就会看到如下图所示的界面，再点击QQ钱包;在QQ钱包这里找到QQ红包点击进入。在提现之前请看一下有没有绑定银行卡，如果没有请使用下面这个方法绑定银行卡。

根据以上的介绍您的银行卡是被绑定成功了，但是骗子会利用您在QQ红包体现到银行卡的同时，对您的银行卡进行诈骗，您的银行卡中的现金就会丢失。

所有的快捷支付，比如支付宝、快钱、财付通、什么红包、钱包之类的存在某一定的风险。为了避免资金损失，请登陆正确的网址，不要随便点击别人发过来的网址，最好的办法就是这种常在网上用的银行卡不要存太多的钱。

以上这些是小编为您介绍一下，希望您能认真的参考一下，关于更多的QQ诈骗的常见种类有哪些等知识，可以登录查询，很多的电信诈骗安全小知识尽在其中。

如今银行诈骗的案频频发生，我们不妨多看看一些银行诈骗案的相关视频，增强自己的安全防范意识，下面是小编整理的一些关于银行卡诈骗案例视频的相关资料,供你参考。

银行诈骗常见案例

(一)电话恐吓、因故退票

1、事情经过

案例一：2016年1月4日，一位中年妇女用小推车推着一个不到两岁的小孩，匆忙走进某银行营业网点的自助银行服务区。中年妇女一边接听电话，一边办理自助服务业务，神情比较紧张，还不时地东张西望，整个人表现得非常慌乱，完全无暇顾及在一旁哭闹的孩子。该网点大堂经理发现异常后，及时询问客户是否需要帮助，却遭到了客户的拒绝。在这个过程中，客户一直保持着通话，看上去是按照对方的电话提示进行操作，大堂经理多次提醒，该中年妇女却执意要将1700元钱汇入对方账户，并说，她老公涉嫌毒品犯罪，如果不及时汇款，人就回不来了。听客户说完，大堂经理判断这可能是一起诈骗案件，便耐心劝说客户挂断电话，阻止客户的汇款行为，并及时联系了她的家人。经过大堂经理及网点员工的几番劝解，待其家人赶到后，再次对其进行劝导，中年妇女这才如梦初醒，相信这是一个骗局。

案例二：2016年2月3日，某行一网点大堂经理在巡视时发现，一位客户一边用手机通话，一边在自助设备上使用英文界面进行操作，于是上前与客户交流。客户称收到短信通知，他预定的航班取消，短信附带改签或退票的联系方式，客户拨打该联系电话后，对方通知他到柜员机上进行操作退款，还特别要求他使用英文界面操作。大堂经理判断这是一起典型的获取客户信息，以退款为理由，诱骗客户进入英文界面，设置陷阱进行转账的诈骗行为。大堂经理立即劝说客户放弃转账，并向相应航空公司核实，对方称没有取消航班一事，最终解开了客户的疑云。

2、事件分析

一是冒充公检法、邮政人员等，以涉嫌犯罪、邮包藏毒、洗钱等理由，以传唤、逮捕等方式进行恐吓，以交保证金、验资、提供安全账户等手段引诱客户将资金汇入不法分子指定的账户。

二是通过退税、退机票、退学费等各种手段诱骗客户与不法分子联系，然后以各种借口诱骗客户在自助设备上使用英文界面进行转账操作，汇款到其指定的账户。

三是利用银行卡消费进行诈骗，使用淘宝退款、消费不成功等方式，要求客户发送短信授权码以达到快捷支付的目的。

四是受骗人使用自助服务主动汇款的居多。

3、银行主要防范措施

发挥大堂经理面对客户的优势，提高对客户的关注度。客户进入网点后,大堂经理对客户反常举动和言行要多加关注，发现可疑举动要耐心询问，多一些沟通交流，从中分析判断，主动发现问题，避免客户受骗，造成不必要的资金损失。

提高防范诈骗技能。随着客户防范电话诈骗意识的逐步提高，新型的诈骗形式层出不穷，这就要求大堂经理要不断提高自身防范能力，时刻关注新型电话诈骗形式，做到防患于未然。

加强防范诈骗宣传工作。柜员对大额汇款要进行安全提示，留意客户的异常行为。网点要张贴防范电话诈骗的宣传海报，摆放宣传折页。对常用的诈骗形式进行宣传，对新发现的诈骗形式及时提示。

(二)冒用他人真实身份

1、事情经过

2016年4月13日，一名客户持名为尹XX的身份证，到某行网点开卡，在电子柜台开卡审核未通过，该客户强烈要求到柜台开卡。该行经办柜员向客户详细询问其生日和住址，客户都回答正确，但仔细核对身份证上的照片，发现证件照片耳朵部分和客户本人有明显的差异，当即将情况报告给运营主管，经运营主管再次辩认，确定不是客户本人，遂拒绝了客户的开卡要求。经耐心劝导，客户最终承认不是身份证主人，说是替其办理，并借故迅速离开了营业网点。

2、事件分析

柜面审核疏漏使冒名开卡行为得逞。冒用他人身份证件办理借记卡开卡、挂失、开立网银、密码解锁、取款等事件时有发生。部分不法分子利用熟悉银行结算制度，长相面貌与被冒充人员相似迷惑经办人员，以达到非法开卡之目的。在柜面业务繁忙时，柜员容易在审核中出现失误，防控难度加大。

柜员审核开户资料不严格，无意中为提供虚假证件的申请人开立账户。非法开立账户一旦被不法分子利用，这些银行卡可能变为不法分子“诈骗、逃税、洗钱、躲避内幕交易、藏匿财产、盗刷信用”等的作案工具。

3、主要防范措施

如涉及诈骗活动，造成客户资金损失，可能引发客户以“银行未尽到资料审核义务”为由要求银行赔偿损失，使银行在不知不觉中惹上官司。故此，柜员在办理业务时，一定要认真审核客户身份的真实性，认真比对申请人与证件照片，做到“二照一致，人照相符”。联网核查客户居民身份证件，重点审核返回的照片与身份证件照片是否一致，照片与客户本人样貌是否相符。对于居民身份证件照片与客户(本人或代理人)样貌存在较大差异的，应要求客户提供其他有效证件或证明文件进行客户身份再次核实。

严禁他人代办应由客户本人办理的换卡、密码重置等业务。柜员办理借记卡挂失补卡、损坏换卡、密码重置、重写磁、撤销书面挂失、撤销密码挂失、密码解锁时，要核对《特殊业务信息核对表》，准确勾选。

(三)使用假身份证明、假支付凭证申请办理业务

1、事情经过

案例一:2016年3月30日，一客户持身份证到某行网点办理开卡业务，柜员在核查身份时发现此客户的二代身份证机读无法通过，便进人行系统核查，发现人行系统照片与身份证上的照片有较大差异，于是询问该客户相关问题，客户回答支支吾吾，形容慌张。在询问的过程中，该客户找借口取回身份证后迅速离开了网点。

案例二：2016年5月11日11点左右，65岁的杨X手持一张95599开头的金穗通宝卡，到某行营业网点柜台要求取现5万元。经办柜员办理时发现卡片刷磁无效，遂将情况报告给运营主管，经运营主管认真辨别，并询问持卡人情况，发现多处疑点：一是卡片材质比正常卡片软且薄。二是杨X所持卡片为该行已停止开立的磁条卡，有效期为2016年1月。经了解，杨X称该卡是在北京新开卡，而在此期间该行已不开立金穗通宝卡。三是银联标志模糊，卡背面磁条及客户签名栏较窄。四是持卡人自称卡中的款项是“北京古董收藏协会”寄给他的当地会员国家补助款。凭借多年工作经验，该行经办人员判定，该持卡人可能陷入电信诈骗陷阱，于是将他劝到休息区，拿出防电信诈骗的宣传折页，耐心地给他讲解反诈骗知识，并协助其向当地派出所报案。

2、事件分析

目前，使用假身份证、假支付凭证在银行柜面上基本无法实施诈骗，不法分子更多地是将假身份证、假支付凭证通过寄送、抵押给受骗人等手段，从受骗人手中骗取钱财。

3、主要防范措施

加大宣传力度，让更多的群众了解防假及自我保护知识。就银行工作人员而言，要掌握身份证件反假知识，认真比对防伪特征，同时采用身份证识别仪进行鉴别。对持护照、军官证、士兵证、往来港澳通行证等证件办理高风险业务的，要换人审核证件，并通过其他渠道进行辅助验证。需要进行联网核查的业务必须先核查再办理业务。

妥善处理或处置已堵截的假资料证件。在柜面操作中发现的假票据、假存单(折)、假国债、假银行卡等假银行支付工具，以及假身份证件、假营业执照、假咨信证明等相关资料，要启动柜面堵截风险事件处置预案，将虚假资料扣留，防止假证件流出后嫌疑人再进行诈骗作案。同时向主管部门报告，有必要的还要开展全面通报和警示。

银行卡诈骗案例视频

现在的骗子千奇百怪，就有一些不法分子用作废的信用卡来诈骗。所以我们就应该多加了解信用卡诈骗小知识，这样才能保护好我们的财产，例如说信用卡诈骗常见的伎俩有哪些也是需要我们去掌握的，那么下面我们大家就一起先来了解一下银行如何避免作废信用卡诈骗。

(1)信用卡超过有效使用期限而自动失去效用。信用卡一般都规定有效使用期限，过期的信用卡即归于无效。

(2)信用卡持卡人在信用卡有效期限内中途停止使用，并将其信用卡交回发卡行，办理退卡手续后，该卡即归于作废。

(3)因挂失信用卡而使信用卡失效作废。对因挂失而失效的信用卡，任何特约商户都将不再接受该卡的消费活动。

但是在我国，由于信用卡管理系统不完备，银行传递信用卡挂失的申请到特约商户接到银行的止付令，往往需要两三天甚至更长时间，由此产生了一个“时间差”，如果有人在这段时间里使用该信用卡到特约商户进行消费，特约商户势必按有效的信用卡对待并接受消费。

以上这些内容就是由我们为大家提供的，如果大家要想了解更多的银行如何避免作废信用卡诈骗的内容，我们可以关注他上面会有更加详细的为大家去介绍。这只是为大家介绍的一小部分。希望大家在这个平台上能学到更多有用的知识。