为什么说比特币是传销(精彩20篇)

“你喜欢旅游吗?喜欢免费旅游吗?你想一边旅游一边赚钱吗?”这是一个名为“WV梦幻之旅”公司对外的宣传语。很多人因为它的宣传语而加入了这个旅游团，殊不知，它彻头彻尾是个传销组织，那么，哪些人容易被网络旅游传销诈骗呢？

小编认为，容易被网络旅游传销诈骗的人有公司白领、退休老人、学生、工厂蓝领、小企业主等等。

那么，市民该怎么避免被网络旅游传销诈骗呢？

1、广大群众切实提高守法意识和风险意识，远离传销陷阱，避免财产损失。

2、购买由境外机构提供的旅游产品，应选择在中国登记、具有旅游经营合法资质的供应商。

3、外出旅游选择旅行社一定要谨慎，千万不要被这些传销组织和旅行社报出的低价格吸引。

4、正规的旅行社都具有资质，墙上会悬挂着营业执照和经营许可证，这是选择旅行社的第一步。

5、去旅行社报名时一定要与旅行社签约，以备将来旅游出现问题时维权之用。如果没有合同，没有凭据，旅游者根本没法为自己维权。

最后，友情提醒，如果有人发现和掌握网络旅游传销及类似违法犯罪行为线索，可及时向当地公安（110）、工商（12315）和旅游部门（12301）举报。

稍后，我们将给大家介绍常见的网络传销有哪些，欢迎登陆我们网站查阅更多传销陷阱安全小知识。

最近微信群里又有人在玩马克币这种虚拟货币了，宣称低投资高回报，不少市民疑惑马克币是传销吗？下面来给大家解答下吧。

小编了解到，马克币”是“比特币”的升级版，是一种虚拟货币，对外宣传有极高的增值性。它的主要模式是:必须由上线介绍下线参加，每个下线将姓名、电子邮箱和手机号提供给上线，由上线帮助注册。帐号注册成功后，向公司指定账户转相应级别的款。然后每个人就给个帐号及密码登录网站，后台就可以看到每个人的投资额、分红明细。

今年1月18日，该公司在澳门召开大会，从与会人员来看，大多数都是中国人。

“马克币”和其它一些网络传销模式相仿，号称投资小收益高，虽然设有静态奖金，但若真正有所收益，需要获得销售奖、对碰奖、代数奖等动态奖，而获得这些动态奖就必须大量发展下线。

据民警介绍，目前网络传销不但有“马克币”、“比特币”，还有“黑茶”、“百川币”、“暗黑币”、“3M”、“克拉币”、“石油币”、“华强币”、“U币”、“摩根币”、“美国富达复利理财”、“世通元”、“21世纪福克斯”、“万喜理财”等数十种。不法分子把发展的对象锁定为热衷于上网网民，涉及对象由青年人逐步向中年人以及无业人员渗透，诱惑其投入小、大回报、坐等高收益,而实际上所谓的静态分红只是一个幌子，许多人为了赚取利益，不断发展下线，这与传统的传销模式无异。而且，这种传销的运行周期短，一般不到一年,到了返利高峰期就直接关闭网站,致使很多人血本无归。

因此，友情提示，投资者一定要认清所谓的一夜暴富都是虚幻，要坚信生财有道，而不是天降横财；对于亲朋好友的极力推荐，热情邀约，一定要保持头脑冷静，经过理智分析判断其是否靠谱，以防卷入传销骗局倾家荡产。

稍后，小编将给大家介绍常见的金融传销有哪些，欢迎关注这部分传销陷阱安全小知识。

随着互联网的发展，网络招聘迅速发展，网络招聘的方便，快捷也逐渐取代线下的招聘会。但是，由于网络信息的不可靠性，以及网络法律的不完善，许多虚假招聘信息横行，甚至还有，传销诈骗，让人防不胜防。在各大论坛、微博上，自称应聘受骗的事情屡见不鲜。那么，大学生容易被网络招聘传销吗？

小编认为，大学生是容易被网络招聘传销诈骗的。

大学生群体容易陷入传销组织招聘陷阱，究其原因是大学生没有多少社会经验，对传销认识不深。加上现在的孩子，大多是独生子女，很少经风雨。不少刚刚毕业的大学生，涉世不深又渴盼成功，都有积累实践经验的渴望，传销组织正是迎合了他们的这种心理，大肆鼓吹“锻炼人”“轻松赚大钱”的谎言。而这些学生一旦入套，他们会通过强大的心理攻势和严密的组织控制，慢慢将学生们“俘虏”，最终使其一步步掉入传销泥淖，沦为传销组织者敛财的工具。其次，大学生的心理防线其实比较脆弱，禁不起金钱的诱惑，一旦陷入传销，如果没有外力的帮助，自己很难退出来。传销组织恰恰利用这一点，打出传销投资少见效快的旗号，诱骗了不少大学生，导致一些大学生迷失于传销漩涡中难以自拔。

传销组织之所以把黑手伸向大学生，主要是因为大学生刚刚离开父母的监管，盲目自立的意识较强，而其社会接触面又不广，思想单纯，容易轻信他人，缺乏社会经验和识别陷阱的能力，容易上当受骗。此外，大学生知识水平相对较高，一旦被传销组织成功洗脑，就有可能结合新技术来翻新传统传销手段，使传销更具隐蔽性和破坏力。他们利用当前大学生求职压力大、求职心切的心理，打着“高薪高福利招聘”或“低投入高回报创业”的幌子，将学子骗入传销团伙，近年，传销组织通过网上招聘手段引诱大学生应聘的数不胜数。

最后，友情提示，天下没有免费的午餐，更奉劝那些期待一夜暴富准备投机取巧的大学生能够擦亮双眼、拒绝诱惑，学会靠自己的劳动改善自己的处境和生活轨迹，用智慧和汗水开拓自己的踏实人生路。

稍后，我们要介绍的内容是常见的网络传销有哪些，欢迎关注这部分传销陷阱安全小知识。

现在很多传销组织看“五级三阶制”太臭了，于是开始改头换面，换成“级差制”、“奖金累积制，到完善出局制”、“六级四晋制”、“日式级差制”等等，但万变不离其宗，都有无限代累积制、出局制、超越制、回归制等。今天来给大家介绍下传销中的五级三阶是什么。

五级三阶简称“五三制”，是中国本土非法传销组织中最常用的一种奖金分配制度，传销人员鼓吹说这个制度是目前世界上最人性化的直销制度，对每一个加入者都是最公平的，最适合老百姓操作的制度。不论你有没有文化，从事什么职业，处在哪个阶层，只要你交纳了3900——2800元不等的入会费，你就可以从事这个“暴富”的事业。并喧嚷成为A级代理商后，每个月的工资都有十几万元，甚至几十万元。

“五级”是奖金制度的五个级别，即E级会员、D级推广员、C级培训员、B级代理员、A级代理商

“三阶”即加入者晋升的阶段：

1、从E级会员升为C级培训员为第一个阶段，当你人数达到当时就晋升。

2、C级培训员升为B级代理员为第二个阶段，当你人数达到在下个月的一号晋升。

3、B级代理员升为A级代理商为第三个阶段，当你人数达到也在下个月的一号晋升。

“新朋友”在交纳2800元成为E级会员后，当你达到相应的点数后就会晋升相应的级别，你个人只要发展两个人就可以了！这样一传二、二传四、四传八呈几何级数倍增的形式壮大。

由于传销组织的不同，交纳的入会费一般不等，但是大同小异。

据相关人员介绍，网络传销中，传销组织者往往打着网络游戏的旗号，通过网上招聘或同学朋友异地邀约发展下线。那么，市民该怎样避免网络游戏传销呢？

一要认清传销活动的本质和危害，自觉抵制各种网游诱惑，远离传销陷阱。坚信“天上不会掉馅饼”、“没有免费的午餐”，对“高额回报”、“快速致富”的网游项目进行客观、冷静的分析，识别其虚假、欺骗、诱惑的实质，避免上当受骗。

二要掌握判断是不是传销的常识。遇事多看多问：游戏是否合法，是否要求发展下线，并直接或间接以发展人员数量作为计酬或者返利依据；是否要求形成层级关系；是否要求或变相要求交纳“入门费”、“门槛费”，以获得加入资格；所宣称的原始股、基金等投资是否经过国家主管部门批准，是否在国家规定的场所交易。

三要克服贪欲，不要幻想能占到很大的便宜。如果抱着侥幸心理参与其中，最终只会落得血本无归、倾家荡产，甚至走向犯罪的道路。

四是慎交网游里的朋友，有些不法分子正是利用网游交友这种方式，先骗取你适当的信任，或者聚集两三次使你放松警惕，然后慢慢地给你灌输，或者介绍传销知识，幻想共同发财的你，也可能就一步一步走入陷阱了，等你发现才悔之莫及，甚至有些回过头来想想，那个所谓的朋友，可能连他真实的家庭情况都不知晓。

最后，小编认为，大家对网络游戏不要太较真，娱乐一下为好，如果陷入其中，有害无益，如果陷入网络游戏传销中，那更是损失惨重，害人害己。

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金融传销组织有的打着当地经济开发的幌子，以政府支持为借口；有的营造新的投资模式，讲述新的商业概念；有的利用互联网，在虚拟网络中实现传销欺诈，总之，都是违法行为，那么，金融传销产生的原因有哪些呢？

1、金融传销的频繁出现，与民间资金难寻出路有关。

“上线”对所有参加“基金”的人说这是“有钱人的游戏”。参与者也普遍认为几万元输得起，这些“闲钱”存在银行利息跟不上物价上涨，炒股股市动荡，“炒房”会导致房价攀升遭国家打压，参加这种国家默许的“民间资本运作”，利国利己，何乐而不为?

2、金融传销活动加盟费数额巨大，比以往的传销容易诱发更严重的问题。

北海市的金融传销来势非常凶猛，仅几个月时间就涌进了大量外来人员;一些人为了迅速“升级”，不惜欠下巨额债务，网络断裂后造成一系列的社会问题。在这起传销案中还发现有港、澳和外籍人士参与，有人牟取暴利后通过地下钱庄将其转到境外，传销已成为洗钱犯罪滋生的土壤。

3、地域特点

上世纪90年代后期，广东等地严厉打击非法传销，有不少传销分子跑到广西。在传销者内部，北海市有“传销大本营”之称。城市知名度较大，气候温暖，交通便捷，空置房多，加上作为新兴城市在社会管理上存在这样那样的不足，政府“严打”不息，传销“屡禁不止”。仅2006年以来，北海市公安机关就侦破传销案43起，打掉14个传销团伙，劝返来自云南、湖南、江西、新疆等地普通传销人员7000多人，有245名犯罪嫌疑人被刑拘，其中20人被判刑。

4、法律空白

一名审理过传销案的法官说，打击传销没有专项罪名，套用的是“非法经营罪”。“非法经营”治罪标准为“非法经营数额5万元”或“非法获利1万元”，而且有“情节严重”的规定，由于取证困难，对传销骨干的处罚，往往法院判决之日，就是刑期相当的羁押期满之日。对于金融传销这种新的传销行为，具有金融诈骗的特点，似应按相应的罪名追究刑事责任。

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为了揭露传销的违法本质、危害，披露传销的骗人伎俩，增强社区居民安全防范意识，防止居民误入传销歧途，确保居民财产安全。社区应该定期开展预防传销的活动，那么，社区预防传销措施有哪些呢？给大家总结了以下建议。

（一）将打击传销纳入日常工作重点

力求打早打小，加强对社区内的传销活动的清理排查，调查传销头目和骨干分子，发动群众积极举报传销。把打击传销列入日常工作重点，建立长效工作机制，对传销窝点发现一处查处取缔一处，力求做到打早打小，不留死角。对一次性发现多个传销窝点，涉及人员较多的，要立即向上一级政府和公安、工商机关报告，由政府牵头，组织力量进行严厉打击行动。

（二）整合执法资源，加强部门联动

开展联合行动，配合有关部门对本辖区内传销人员居住点、活动聚集点进行清查，捣毁传销窝点，遣散传销人员，查扣传销财物，惩办传销活动的组织者和骨干分子，查处传销案件。凡进入“黑名单”从事三次以上传销活动的传销人员，将按照《治安管理处罚法》由公安机关进行治安拘留；凡为传销行为提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等条件而进入“黑名单”的，由工商部门按照《禁止传销条例》规定实施处罚。

（三）全面开展创建无传销社区活动工作

创建无传销社区活动工作是巩固打击成果，提高广大群众识别传销、防范传销的意识和自觉抵制传销的能力，形成群防群治的工作格局，最终实现彻底消灭传销的目标。

最后，呼吁社区居民，一定要对传销有清醒的认识，决不能轻易地上当受骗，走上传销的不归路。并且，一旦发现有传销组织，应该及时拨打110报案。

接下来，我们将给大家介绍解救传销人员的方法有哪些，欢迎关注这部分传销陷阱安全小知识。

相关人员表示，一些网站涉嫌高额消费返利传销，以高额返利或回报为诱饵，按层级发展会员、代理商、加盟商加入，收取巨额佣金，获取非法利益；一些会员、加盟商、代理商受高额返利诱惑，投入大量资金，虚构商品交易，参与违法犯罪活动，从中牟利。那么，什么是高额消费返利传销呢？

小编认为，“消费返利”原本是一项常见的促销手段，商家设定一个消费梯度，满额有返利，其实就相当于打折。但是，如今这一促销手段却被传销组织所利用，加上“互联网+”的噱头之后，被包装出了众多诱人的概念：消费全返、消费相当于存钱、消费致富等等。这些概念和口号充满了迷惑性，民众很容易就会被天花乱坠的宣传牵着鼻子走，进而踏入“高额返现”的陷阱。高额消费返利传销这个在以层级发展型为主的消费返利模式中比较常见，通过直接缴纳所谓的会员费、代理费、加盟费或者认购一定金额的商品以及发展下线推广业绩，构成传销行为；

警方还表示，这类网站存在以下特点：

一：以在一定时期内可以获得全额、定期返本等高额回报或收益为宣传内容，诱惑群众加入；

二：鼓励加入者发展会员、代理商、加盟商，并按照发展下线或变相发展下线的数量和消费金额，对先加入者予以晋级和支付报酬；

三：存在大量虚假交易行为，即部分加盟商、代理商、会员等在无实际商品交易的情况下，通过直接缴纳一定比例佣金获取高额返利或报酬。

四：返利及支付报酬的资金主要不是来源于商品销售的收入，而大多来源于加盟商、代理商、会员缴纳的费用；

五：大多数加盟商通过抬高商品价格，把应由自己承担的向网站缴纳的费用转嫁给会员；

六：大多未取得电信业务经营许可；

七：“高额消费返利”、“购物返本”等经营模式违背市场经济规律，资金运转不可长期维系。一旦资金链断裂，网站无法继续经营，多数加入者所投入资金难以收回。

以上内容由为您整理，希望能帮助大家更好的认识高额消费返利传销，同时，小编建议，消费者在网购的时候，一定要端正心态，不要被眼前的高额利润所迷惑，要相信填上是不会掉馅饼的。

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不小心进入传销窝点是应该要想办法逃出来，但是，有些传销组织看人很紧，不仅会没收通讯工具，就连住在哪里具体位置都不给知道，那么，遇到这种传销怎么自救呢，下面来教教大家陷入传销不能逃跑怎样自救。

1、记住地址，伺机报警。到一个陌生的地方，人生地不熟,家人知道你失踪了,肯定很着急，但是苦于不知道你的具体地址，报警也没用，不好救你。所以首先要掌握自己所处的具体位置,楼栋号,门牌号等,如果没有这些,可看附近有没有什么标志性建筑,暗中记下饭店、商场等名字。如果能发短信或打电话，可偷偷自己报警，或告知自己的亲人或朋友，叫他们帮你报警。

2、外出上课学习的途中逃离。传销组织每天都有一些户外活动，在这个过程中随行的人相对较少，便于逃离。而且在大庭广众之下，便于寻求别人的帮助。在外出后，我们要抓住时机赶紧跑，在经过一些机关单位、企事业单位时，跑过去向保安或工作人员求助;提前写好求救纸条假装买东西等和钱一块递给对方，让对方帮助报警;跑向人多的地方高声向路人求救.

3、装病，寻找外出逃离的机会。如果传销组织控制比较严，外出的机会很少，我们可以想尽一切办法，找到外出的机会。装病是个好办法，但要装得像，不要被那帮老骗子看出破绽。肚子疼、跑肚拉稀，这些都是很好的借口。尽可能地折腾他们，让他们不得安宁，最终同意外出就医，然后找机会逃离。

4、从窗户扔纸条求救。如果实在找不到逃跑的机会，可以在上厕所时偷偷写好求救纸条，为引起注意，可写在钞票上，然后趁人不备，从窗户扔下。

5、骗取信任，寻机逃离。如果实在走不掉,看得很紧,在“敌强我弱”的情况下,就要想软办法,伪装,骗取他们的信任,让他们放松警惕,然后再寻找机会逃离。

最后，提醒，只要新人能保持清醒的头脑，你吹得再天花乱坠，我就是不上当，他们也拿新人没有办法，因为传销组织是没有“免费的午餐”的，他们不可能长期白白养着一个大活人，新人实在不做，他们也会主动放人的。所以坚持就是胜利，只要我们能沉着冷静，与传销组织斗智斗勇、巧妙周旋，就能化险为夷，避免生命财产不必要的损失。

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所谓网络传销就是借助某种途径以上线发展下线形成一种类似家族族谱这样的一种组织，有的会有相应的级别，然后靠不断的建立这样的体系，借助新成员的加盟费来获得不正当利润的一种空手套白狼的一种销售模式！那么，网络传销怎样发展人员的呢？

一、网络传销号称“在家就可创业、穿着睡衣就能挣钱”，鼓动性很强。

二、传销分子通过QQ群、网络游戏、YY语音、网站论坛等工具，来宣传；

三、网络传销的入门费都很低

四、网络传销很大程度上拉的都是陌生人，且拉人成本相对较低，不用陪吃、陪玩，无需辞职。

同时，网上传销的“拉人头”骗局更为隐蔽，发展下线的速度更为迅速，受骗人群更为众多，骗人手段更为多样，可谓是“骗钱不见面”。

那么，如何识别网络传销呢?

首先，天上不会掉馅饼，当别人把事业或者回报描述得天花乱坠的时候就应该警惕。

其次，无论传销的形式如何变化发展，其实质仍是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据。

因此，识别传销，需要看三个特征：

1、入门费

是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益;

2、拉人头

是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益;

3、计酬方式

是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。

如果符合以上特征，就有可能涉嫌传销。

最后，友情提示，对于网赚来说，可能各位都或多或少的上过当，受过骗，但是很多时候上当受骗也和我们自己的各种缺点，心态离不开，比如贪心等，如果大家真的是想学习赚钱，获得收入的话还是要从学习推广技能开始，扎扎实实的学习才是王道。

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不论是传统的传销或是网上传销，但都离不开骗人的把戏。为了发展传销网络，传销分子多利用电子邮件、网上论坛、聊天工具等电子媒介，发布“快速致富”、高额回报等虚假信息，那么，怎样识别网络传销呢?来给大家支支招。

1、是否在互联网上宣传所谓市场倍增学原理，是否通过网络发展人员，参加者之间上线从下线的营销业绩中提取报酬;

2、是否要求参与者在网上注册，并以参加者交纳入门费或以认购商品等变相交纳入门费的方式作为取得加入、介绍或发展他人的资格，并以此作为必备条件;

3、参与者是否形成上下线网络，先参加者可从发展的下线成员的所谓团队业绩中获取收益;

4、组织者是否承诺在一定时间内返还参加者高于其所交纳费用数倍的回报;

5、销售的商品价格是否明显高于市场上销售的同类商品价格，并且不允许参加者退货或设定极其苛刻退货条件限制退货。

最后，小编总结一下，网络传销的骗术不过是一下三种：一是广种薄收，大面积撒网，骗一个算一个。这些非法组织的成员，用一些特殊的软件工具进行邮件群发、短信群发，有时一天就可以把信息送达上百万人。二是打着网上学习的旗号，建起所谓的学习型网站，提供所谓的免费学习资源，对学生和学生家长进行欺骗。三是披着“电子商务”的外衣进行非法的网上传销，他们编织网上快速致富的美丽谎言，让人相信只要点点鼠标就可以轻松发财致富。只要我们相信“天下没有白吃的午餐”，不被诱饵所迷惑。坚守自己的原则，网络传销还是不难鉴别的。

稍后，我们将给大家介绍如何识别传销陷阱，帮助大家了解更多的传销陷阱安全小知识。

判断传销人也是比较简单的，他们是社会中的特殊群体，当然也是有特殊的特征。那么，传销人员有哪些特征呢？

一般来说，传销人都是以团体的形式出现的，很少单独行动，除非是高层，精英，C级别以下的人员穿的都比较差劲，虽然破旧，但是还是比较整洁的。一个人行动的是传销精英，老人(这里指的不是年岁大的人，是指传销行业中做传销时间长，比较积极的人群)或者C级别，C级别往上的大领导网头暂且不提，他们需要到各个需要的场合去付出，单独行动比较频繁，两人行动的一般是老人，或者是传销中老人对新人的“售后服务”，传销组织是不会允许两个刚上线的新人在一起单独行动，他们恐惧互相消极影响。

三人行动一般是新人考察传销行业的队伍，一个是新朋友，一个是推荐人，另一个是带朋友的。带朋友会夹杂在新朋友和推荐人之间，不断的给新朋友进行洗脑思想工作。三人以上五人以下的队伍是传销自由的团队，老人新人掺杂的队伍，没有什么绝对的，上诉的情况是指一般的情况来说。

传销人很规矩，走路不是漫步就是急促，几乎没有打闹现象，男孩没有光膀子的，女孩没有穿超短裤，太暴露的衣服都是不允许的，传销人还有个职业病，就是伸手不离手机，可以毫不客气的说电话就是他们的“命”。即使不用手打电话，他们也会用手机挂QQ，继续欺骗网上的痴情男女。如果一个在用着外地口音或者是不准确的普通话，并且旁边还有人陪同，偷听，可以确定就是传销人。传销人一般的是即黑又瘦，极度的营养不良，经常顶着太阳外出上课，不黑不正常。他们几乎无所事事，除了上课，做工作外，几乎都是外出活动，他们的语言是很混杂的，各地口音都有，谈论的话题都是跟创业，吃苦，理想，金钱，老总等等传销内部专业术语有关系。

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金融传销是一种直接受害人数众多、涉及高额财产型的刑事犯罪活动，其社会危害性要远远超过诈骗、抢劫等普通刑事犯罪类型，但是，金融传销这几年却呈现上涨的趋势，受骗的人越来越多，那么，金融传销频繁出现的原因有哪些呢？

首先，比特币等虚拟货币的增值神话大大刺激了人们快速致富的欲望，于是，诸如五行币、恒星币、亚欧币等便应运而生。

其次，不法分子打亲情牌、爱心牌，成功激起人们的善心，这使得不法分子的设局有时甚至能战胜真正的亲情劝导和道德感化，比如善心汇，打着“扶贫济困、均富共生”口号，将打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”，给受害者时时在行善积德的错觉。

再次，相关的金融监管手段仍滞后。《刑法》对传销的定性并未明确涵盖金融传销，而金融传销的去商品化、去服务化，则决定了对其调查取证的难度要远远大于传统传销。

此外，刑法规定的组织、领导传销活动罪要求组织、领导的传销活动人员在30人以上且层级在三级以上，但由于金融传销的分散化、隐蔽性而使取证、立案更加难上加难。监管部门面对似有七十二般变化的金融传销，迟迟未能进行定性，监管的缺位也就在所难免。

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对于虚拟货币而言，发展速度极快，影响深广，已经形成一个虚拟金融的市场，如果没有相关部门的引导与监管，极有可能出现好苗子长歪的结果。那么，虚拟金融是传销吗？

小编了解到，有些虚拟货币理财产品实则就是一场金融传销骗局！

最近流行一个叫BBT金币的虚拟货币理财项目，宣称只需投资800元就能永久收益，日息至少一分。这种小投资、高回报的项目，竟然是一个彻头彻尾的金融传销骗局。因此，今天决定带着大家一起”打黑“，揭一揭它的传销真面目。

质疑一：BBT金币没有价值

虚拟货币中比特币成功了，它已被许多国家和人们所接受，可以购物消费或者兑换成法币。于是BBT金币适时傍上这条大腿，宣称自己和比特币挂钩，还模仿比特币来构建平台系统，比如用造币机模仿比特币的矿机，造币模仿挖矿……

区别是比特币开放源码，而且总量有限(约2100万个)，每产生一个比特币都是透明的，不受任何操纵;而BBT金币则不开放源码，产生BBT金币的速度、数量都由平台操纵，只要平台开发者愿意，BBT金币可以无限增发。

这导致BBT金币在众多虚拟货币中完全没有竞争力，甚至不如普通的法币，法币虽可无限增发，但至少还有国家信用在兜底。所以，BBT金币并没有价值，宣称和比特币挂钩只是欺骗会员而已。

质疑二：拉人头赚收益

BBT金币的宣传资料显示，它的收益模式主要有两种：静态收益和动态收益。

静态收益是指造币机的生产收益。一台造币机每天产8个币，其中65%即5.2个币累积到100个可以兑现成人民币(1币=1￥)，35%即2.8个称金种子(与币一对一兑换)，累积到800个可以自动购买一台造币机，这样每天能生产更多的金币。每一台造币机的产能是1600个币，也就是运行200天就报销了。粗略估算，静态收益的年化超过了26%。

收益数字背后，实则是理财骗局，丝毫经不起推敲

动态收益是指推荐会员拿“奖金”，直接推荐会员奖100币，外加10代内产能收益10%，规则是推荐1人拿1代，推荐2人拿2代，以此类推10人拿10代，一天10000币封顶!这是典型的传销手法——拉人头拿收益。

静态收益的存在似乎可为BBT金币洗白，因为不需要拉人头也能拿到不错的收益。但宣传资料里指出不鼓励静态大单，而是花很大的篇幅(其实就是鸡汤文)去鼓励会员获取动态收益。说明这个组织要构建的文化就是鼓励发展下线，拿动态收益。

其实从整体来思考就很清楚，金币不能在外部流通，组织没法通过投资赚取收入，唯一的收入来源就是会员们买造币机的钱，所以只有不断地拉人头、发展下线，才能增加组织的收入，维持整个资金链不断裂。

只想拿静态收益的人会有生存余地吗?答案可想而知。

质疑三：靠人头费来分红

BBT金币的有一套兑现机制，因为拉了人头后获得的是金币收入，只有兑现成钱才能实现对会员的分红，才能激励会员去拉更多的人头。具体的方法是将金币积累到一定数目，再转给上线(老师)兑现或转给下线兑现，领取分红。

这种分红方式让会员感觉自己是邀请好友赚的奖金，而不是传统传销中的人头费，但其实二者并无差别，金币的累积兑现只是让人头费分红来得晚一些、集中一些罢了。

质疑四：套用传销首发给会员洗脑

和传统传销一样，BBT金币最“精髓”的部分也是洗脑，并且两者内容相差无几，就是利用会员幻想一夜暴富的心理，灌一些成功学、鸡汤、名人故事、潮流趋势等，编织成一个宏大的财富梦，激励着他们不遗余力地去发展下线。

另外，值得小心的是，现在类似BBT金币的“传销币”有很多，比如维卡币、K币、V宝等。这些“传销币”的共同特征就是吸收了互联网、金融和投资理财这些新的元素，包装得很像那么回事，但本质上却是传销的面目。

讲到这里，大家应该清楚，无产品、鼓励拉人头、靠人头费赚钱、对会员进行洗脑，这些简直就是传销的标配，当下互联网金融成了香饽饽，与之相关的理财产品也层出不穷，但实则有些就是坑蒙拐骗。

巴菲特说过：“不要碰自己不熟悉的投资。”，因此，友情提示，面对类似BBT金币这种看似新颖的虚拟货币理财项目，同样应该保持这样的态度。菜友们在选择互联网理财产品时，务必小心谨慎，先经过充分的咨询，结合自身的抗风险能力再做决策。

以上内容希望能给投资者一些警示作用，稍后，我们将给大家介绍常见的金融传销有哪些，欢迎关注这部分传销陷阱安全小知识。

在我们现在的生活中，各种销售方式层出不穷，令我们眼花缭乱，也因此会变的晕头转向，不知其意。最令我们傻傻分不清楚的估计就是直销与传销了，直销是传销吗？它们有什么区别呢？

小编认为，直销不是传销，不可混淆。直销是合法的，国家认可的。传销是违法的，是国家严厉打击的。

传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。传销具有明显的特征：

⑴、传销的商品价格严重背离商品本身的实际价值，有的传销商品根本没有任何使用价值和价值，服务项目纯属虚构;

⑵、参加人员所获得的收益并非来源于销售产品或服务等所得的合理利润，而是他人加入时所交纳的费用。

直销是销售人员以面对面的说明方式而不是固定店铺经营的方式，把产品或服务直接销售或推广给最终消费者，并计算提取报酬的一种营销方式。不同的公司，这些直接销售人员被称为销售商、销售代表、顾问或其他头衔，他们主要通过上门展示产品、开办活动或者是一对一销售的方式来推销产品。

直销与传销的区别：

1、推销的商品不同。传销的产品大多是一些没有什么品牌，属于质次价高的商品。而直销的商品大都为一些著名的品牌，在国内外有一定的认知度。

2、推销员加入的方式不同。传销是要求推销员加入时上线要收取下线的商品押金，一般以购物或资金形式收取“入门费”。

3、营销管理不同。传销的营销管理很混乱，上线推销员是通过欺骗下线推销员来获取自己的利益。采用“复式计酬”方式，即销售报酬并非仅仅来自商品利润本身，而是按发展传销人员的“人头”计算提成。直销的管理比较严格，推销员是不直接跟商品和钱接触的。自己的业绩由公司来考核，由公司进行分配。

4、根本的目的不同。传销的根本目的是无限制地发展下线，千方百计通过扩大下线来赚钱。而直销最终面对的终端用户是客户，进行商品交易。

通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到400亿元之巨。血泪相混的投资者只能抱团维权，希望引起警方和政府的重视。那么，哪些投资是金融传销呢？

1、金朝阳：900亿、大崩盘

在智商、情商之后，财商被打造了出来。金朝阳官方宣称成立于2006年，倡导“财富面前人人平等”，要是“让1000万中国人改变财商观念!100万中国人财富明显增长!10万中国人实现财务自由!”

加入金朝阳后，先是借钱购买豪宅或豪车，凭此作为资产在银行不断放大杠杆，获得贷款，然后继续杠杆运作，最后再将钱投入到金朝阳，收益率最高时100%，最低也有40%!堪比印钞机直接印钱!

有估算显示，金朝阳仅学费一项收入便达288亿左右。另外，金朝阳方面称，金盈沣基金涉及资金400亿，股权投资基金150亿，风投基金50亿，其后期又追加发行了一批“公司短债”。数字相加，金朝阳总涉及资金约在900亿左右!

2、X租宝：505天、740亿、90万人

去年丁宁搭上互联网快车，创建X租宝，随后一路高歌猛进势头喜人，成交量直线上升。“一元起投”的普惠模式吸引了不少人的目光，铺天盖地的天量广告更是致胜关键，据统计，仅2015年上半年在电视渠道的广告投放就超过1.5亿。

疯狂的虚标、假标，仅2015年10月在X租宝发布借款标的309个借款公司中，有292家涉嫌虚假标!上线505天，吸金747亿，涉及90万投资人，成为仅次于陆金所、网信理财、红岭创投，的第四大player。X租宝承诺用户是9%—14.6%的年化收益，加上理财师提成1%，其理财产品成本将高达10%-15%以上，高出行业一倍。

最新消息，目前X租宝已正式立案，丁宁、多位高管以及业绩突出的员工均被控制，所有涉案资产已被查封!

3、泛亚：400亿、22万人

当泛亚一款名为“日金宝”的资金受托产品出现赎回困难，令遍布全国各地数以万计的投资者陷入“庞氏骗局”的恐慌中，泛亚的局才被推至台前!

一起被推到台前还有这些专家，自称中国最有影响力的经济学家茅于轼说“泛亚不需要银监会监管，利国利民”!一直自诩为道德卫士的郎咸平说“泛亚最主要的目的就是为国家掌握金属定价权”!政法大学的法学教授吴法天说“我的稀土我做主”，被打的宋鸿兵说“坚定看多金属投资，泛亚就是互联网金融”!最近宋鸿兵说“我其实在泛亚也开了户”!

骗了22万人，坑了400亿!目前泛亚如何收场仍不清楚，今天传出最新消息，在10月还露过面的泛亚董事长单九良跑路失联，电话已关机!全国还有1000多家类似的地方交易所，均面临清理整顿，警惕!

4、河北卓达：40万人、养老钱

卓达集团是石家庄知名的财神爷企业，卓达集团宣称投入100万资金可获得22%的利息，以及本金金额2%的配股，如果公司明年未能上市，配股实行5倍回购，相当于100万资金投入可以拿到32%的利息，此前的配股比例更是高达5%。按照不同的资金量，该理财产品的收益率也不一样，但总体水平相当高，5万元的收益率有28%，500万以上资金的收益率则有34%!

卓达集团还吹过更大的牛，资料显示，卓达新材2016年产值达到7万亿元，卓达集团两大板块行将上市;销售人员口中的卓达新材已有订单总额从2万亿元到15万亿元不等，集成房屋行业利润率高达50%!

最让人心酸的莫过于卓达集团的投资者以中老年为主，所投资的资金大多是养老钱，一辈子的血汗钱!

5、河北融投：破产、500亿

2015年上半年，河北最大担保公司河北融投破产，与河北融投合作的信托、私募、P2P平台多达100多家，担保金额数百亿。作为河北省最大的融资担保机构，业务网络覆盖河北全境，并将融资触角向京、沪、深、港等地延伸。据信息披露，河北融投与省内外50多家金融机构建立了长期良好合作关系，授信额度近500亿!

6、成都汇通担保：高管跑路、40亿

去年7月，四川民营融资担保龙头之一的汇通信用融资担保有限公司高管大多数集体失联，人去楼空的汇通担保涉及资金40多亿。在汇通跑路事件中，虚假标的、自融自用、高息吸储等手法层出不穷，令人瞠目。

事件已经过去一年，汇通事件的影响依旧难以消弭。大多数债权人至今仍行走在维权的路上，对于如何处理善后，官方也并无明确表态，至今由于债权人维权还常有群体性事件发生。

7、金赛银：60亿、牵扯中国平安

9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权。他们称购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品，遭遇了兑付危机。其中投资者投入金额最大的650万元，最小的12万元。多数人投资额在60万元左右。

平安进行了三次公开回应，第一次称官方从未销售过与金赛银相关的理财产品;第二次称部分保险业务员确实销售过金赛银等产品;第三次称据排查，平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿左右。

据了解，至今此事仍无妥善解决!金赛银的董事长仍然处于失联!

8、武汉财富基石：7万人无法兑付

11月底，财富基石一纸公告打破了7万投资人的平静生活，也将延迟近一年的涉嫌非法集资问题正式推到前台。武汉地区最优影响力的财富基石宣布旗下理财产品无法兑付。单人最多投资超过1200万元!

该公司业务范围涵盖第三方理财机构、P2P、众筹、定存宝、快贷咨询业务等多种金融服务领域，员工人数达2000余人，资产管理规模200亿。是华中地区最大的线下理财公司。

稍后，我们将要给大家介绍常见的金融传销有哪些，欢迎关注这部分传销陷阱安全小知识。

听到“传销”这个词，很多人都会说，大力严惩，可是如果当我们自己进入传销中之后，思想就有可能有所改变，现在好多大学生也是刚刚毕业，都是在找工作的时候，恰恰这时也是好多传销组织猖獗的时候，为了让更多找工作的朋友，尤其是一些大学兄弟姐妹们，避免误入传销行列，今天和大家分享一些怎样预防传销的方法。希望对大家有所帮助。

(一)不要相信天上掉馅饼。传销公司最常用的话是“让你在消费的同时赚钱”，这是鬼话，消费就是消费，赚钱就是赚钱。把消费当职职业，永远也别想赚钱。

(二)不见兔子不撒鹰。所有传销公司都是为了一个字“钱”，你凭什么给钱他，一定想清楚：是他有你需要的产品?还是他有你需要的服务?都没有，只是为了他能给你一个事业。如果是这样，那么，你就该你问他要钱了。

(三)商业界有一规矩，那就是一切关系的建立都要签订合同。合同是保证双方平等互利的必要工具。特别是公司与个人发生劳资关系，中国劳动合同法规定，是一定要签订合同的，正规公司都会主动与你签订合同的。如果对方丝毫不谈合同，甚至拒绝签订合同，那他一定不地道，离他远点。

(四)不要感情用事。传销公司一般是熟人找熟人。有句话，叫朋友不言商。这话有一定的道理，不要因朋友感情害了自己。有的人，只要朋友邀请，就什么都不问，不明不白的跟着干，结果是陷入迷局，不能自拔。

(五)审查资质。参加一家公司也好，接受一家公司的推销也好，首先，应了解一家公司的资质和信用。平常我们去百货公司或超市购物，我们也许不用这么劳心，因为，这些都有超帮我们做好了，他们的进货渠道一般是经过认真筛选的，而且，他们还要接受有相关政府部门的监督。但当我们自已独立接受一家公司时，你就必须靠自己来了解他的资质。一般可以结合以下方式来证实：

1.从网上查询;

2.从其营业地的工商部门查询;

3.要求对方出示营业执照和组织机构代码证书;

4.要求对方出示开户许可证书;

5.要求对方出示税务登记证书和代理授权书。

这几天，东北大学某毕业生求职疑陷传统传销组织蹊跷死亡的事件让社会震惊，“985名校”“找工作”“传销”这几个关键词无疑是焦点。那么，大学生容易被传统传销骗吗？

传销人员之所以骗人骗得理直气壮，是因为传销体系的逻辑中，谎言居然也分“善意”和“恶意”，用“谎言”邀约亲朋好友，是为了不让他们错过发财机会，属于“善意的谎言”。随着互联网普及，这种谎言邀约的方式也从打电话、当面拉劝，发展到利用征婚、求职平台发布虚假信息。求偶、求职等有需求者，很容易落入陷阱。

传统传销组织正是看准了毕业季，大学生求职难的时机，对求职心切的大学生下手。翻阅近几年公开报道的类似案件，不难发现，工作越难找，大学生被骗入传销组织的可能性越大。中国反传销协会会长李旭就曾表示，近年来，加入传统传销组织的大学生有增多趋势。据了解，几乎每个传销组织都有大学生加入，有的传销组织中大学生竟然占到了80%，这与大学生就业形势严峻不无关系。

因此，大学生是很容易被传统传销组织盯上的。

如果大学生误入传统传销组织，如果手机还没被收走，要第一时间给朋友发定位信息，让其帮忙报警。如果运气不好，一来就被控制，要假装顺从，不当面拆穿和反抗，保全自身安全是首要的。因为传销人员图的是你的钱，以及将来利用你的社会关系给组织拉来新的下线，只要配合一段时间，你总会有机会逃离，哪怕身份证和钱被扣留，也可以通过报警或找当地人（传销组织一般不发展当地人）寻求帮助来解决。

更重要的是保持清醒认识，时刻提醒自己不要被洗脑。一边是暴利诱惑，一边是周围群体无时无刻地渗透影响，缺乏社会经验又急于改变命运的大学毕业生，很容易被攻破心防。毕竟人性都有弱点，心理防线一旦被打开一个小缺口，欲望就会难以抑制。这需要我们平时就建立起一种常识，如果一份工作能让人短时间实现上百倍财富的增长，那不是抢就是骗，现实中绝无可能。

总之，传销对一个人的戕害是全方位的，消耗的不仅是金钱、青春，更是亲情、信任和良知。传销组织对一个人价值观的扭曲相当可怕，在那样的话语体系中，一个人会把说谎当成习惯，把骗人的本事当成值得炫耀的能力，即使将来传销组织解散了，也很难适应正常的生活。针对大学生容易上当受骗的特点，相关的反传销和法治教育也亟待跟上。希望每个大学生在走出校门前，都能补上这一课。

以上传销陷阱安全小知识希望能给大学生朋友们一些求职警告，不要被虚假的暴利诱惑，要有一个积极向上的生活和工作的态度。

接下来要介绍的内容是预防传销的方法有哪些，欢迎关注。

关于非法传销，我们不少人还听说过项目式传销，什么是项目是传销，项目式传销是传统传销吗？

小编了解到，项目式传销和传统式传销都属于非法传销，但是它们没有所属关系，是有区别的。下面我们来看看项目式传销和传统传销的区别。

传统式传销

“传统式传销即为‘拉人头式’传销。这种传销模式主要靠大规模发展下线，是最传统、最猖獗，也是入门门槛最低的一种传销模式。此种传销多是打着“经销某品牌产品”的幌子，采取“五级三晋制”操控手段，即从上到下分为总经理(老总)、经理、主任、主管(寝室长)、业务员的“金字塔式”五个层级，按照发展下线的情况，有三次自动晋升主任、经理和老总的机会。

主任、主管、业务员没有工资，经理每月有3000元左右的保底工资，卖出94套产品会自动晋升成经理，一般组织发展到1000人才会产生总经理。

同时，这种传销模式还存在“退出模式”。为避免“金字塔”塔尖的数量过于庞大，在这两个案子中，当一名老总底下有三个人生成老总，那么这个人自动出局，但是会有290万元的巨额回报。

项目式传销

“项目式传销是一种高端传销，出现时间较晚，多是打着投资某项目的旗号进行，目前在南方比较流行。”山西省工商局直销监管处处长郭新安表示，这种传销有一个较高的门槛，对人数限制也比较严格。

这种传销打上了“纯资本运作”的幌子，传销分子鼓吹“国家扶持项目”“国家秘密项目”“阳光工程”等名目，只需投资69800元，就有希望在二三年后获取1040万元高额回报。“脱离了卖产品的范畴，只传人头，传概念。”

与传统式传销大量拉人头不同，这种传销门槛更高，且出现“29单出局”“发展到29名下线时自动出局”现象。姜宝举告诉记者，这是由于之前非法传销罪入刑需要满足“三级三十人”的条件，“这是传销组织根据法律的漏洞而实行的规避措施。”

项目式传销依然是下面的人养活上面的人的诈骗行为。不同层级的上家瓜分着下家的69800元的入门资格钱。与传统式传销什么人都吸收不同的是，这类传销组织在选择蛊惑对象时，更注重具有一定经济基础的人，起码得具备能拿出69800元的能力。

接下来，我们要给大家介绍预防传销的方法有哪些，欢迎关注这部分传销陷阱安全小知识。

60个虚拟货币传销名单曝光之后，引发所有人关注，要知道60个虚拟货币传销名单中有许多是大家熟悉的，就是因为经常性看到很多人会选择投资，殊不知在投资之后血本无归，根本就无法把钱取回来，所以引来很多人关注，想了解这中间到底有哪一些比较常见的虚拟货币呢？

60个虚拟货币传销名单

1、60个虚拟货币传销名单中有哪些比较常见？

目前很多不法分子利用虚拟货币骗取更多投资者加入到创业的阶段，歪曲利用数字资产、区块链技术等概念混淆视听，让投资者认为能够赚钱，在此提醒所有人不要被高收益诱惑，因此上当受骗，央视所播出的60个虚拟货币传销名单中，主要包含亚洲币，暗黑币，长江国际虚拟币，虚拟金币，格拉斯贝格，还有雷恩斯电子货币等等，其中比较常见的有惠爱电子币，马克币，善心币，中华币，五行币。还有恩特币以及区块链网站虚拟货币等等，在虚拟货币传销名单中，还有数不胜数的虚拟货币，有些可能为所未闻，如何才能够辨别虚拟货币不正规呢？

2、怎么才能辨别虚拟货币不正规

在看到60个虚拟货币传销名单后，很多人都心惊胆战，唯恐自己随意的投资造成经济损失，判断虚拟货币是否正规是关键。应该怎么做，首先应该了解市场，如果一个虚拟货币只涨不跌，而且还在宣传自己会有奖励制度，只要通过拉人头，只要通过发展团队就可以享受静态收益，此时投资者会比较心动。但是需知道没有任何一个投资项目能够只赚不赔，建议引起警惕。

一般在投资虚拟货币时，价格或许最初从一块钱会上升到5块钱，这种情况下可能是企业平台来操控，后期当投资者尝到甜头之后，价格就不再有所动态，还会有所下降，投资者看到账户中金额逐渐提升觉得异常欣喜，还会将所有的资金投入到其中，最终却发现这些钱根本就取不出来，虚拟货币传销名单中很多虚拟货币都是这种诈骗的行为。

在了解60个虚拟货币传销名单后，建议投资者平时要引起警惕，不要随意的投资，只有正确的选择适合的投资方法，才能真正达到好的投资效果。另外一定要知道哪一些虚拟货币是不正规的，要想投资赚到钱，首先应该避免不正规的项目，否则就可能会产生影响，希望所有投资者对于这一些知识需要引起重视，选择正确的方法来投资。