个人记账工具很多，可是都不常用。excel在大多数办公室工作者来说，人手必备。用excel制作一个简单，但是实用的记账表格，多维度录入资金来源和去向，自动计算余额，核算现实手中现金金额，方便存储，方便记录，操作简单，易于统计汇总。

一、设置最左/中区域

1、整体效果如下图，机缘巧合，自己弄了这个，使用起来，简洁大方。主要有2大步骤，完成制作：

1)外观：呈现的样式

2)公式：用来计算金额

2、首先新建Excel之后，先按照下图， 编辑“账本” 标题和其他内容设计。主要分为三个区域：

最左边：从A-H列 ，为记账区(表头分别为记录时间-类型-金额-子类型-子类型-支付来源-支付来源-备注)

中间为记账类型区：从I-J列 ，规范和快速绿如数据(子类型设置)

最右边：从K-P列 ，用于各类数据统计并展示(当月时间-金额-资产名称-资产名称-原始本金-实际资产)

3、设置标题样式

1 ) 选中A-P列 后，在 “开始” 菜单中，将 字体修改为“微软雅黑”。

2 )将字体加粗，点击字体下方的“ B ”按钮，加粗字体。

3 )设置字体颜色为白色，点击字体下方的“ A ”按钮，选择 白色作为字体颜色。

4 )设置填充颜色为蓝色，点击字体下方的“ 油桶 ”按钮，选择 蓝色作为背景色 。

4、设置边框线颜色为白色

点击字体颜色下方“ 边框” 下拉框，选择“ 线条颜色 ”为白色。再次点击“ 边框 ”下拉框，选择“ 所有框线 ”。选中标题( A-P列 )，并应用边框线。

5、 子类型设置

1 ) 选中I1、J1单元格 ，点击 “合并单元格后居中”。

2 )按照下图内容，录入“类型”名称。

录入类型，有2大好处：

-1)为快速录入，提供基本数据。

-2)为录入规范，提供原始数据纠正作用。

6、设置类型-支出

支出类型分为“ 收入 ”和“ 支出 ”，在输入金额，自动判断，避免手动录入错误。

使用公式：= IF(C2<0，"支出"，"收入")

在B2单元格输入以上公式，C2代表单元格C2，其所在列指向“ 金额 ”。

公式解析： 如果C2单元格的值 小于 0，则输出“支出”，否则输出“收入”。简单的说，如果是负数，将设置B2单元格设置为“支出”，反之“收入”

7、设置E列子类型

此处就是上面说的快速录入，和录入规范性，在 E列作为自动录入列 ，通过 与D列配合完成 。

使用公式 ：=VLOOKUP(D2，$I$2:$J$15，2，0)

公式解说： $I$2:$J$15单元格区域，超找D2单元格的内容，精确返回$I$2:$J$15区域匹配的第二列数据。简单的说，在C2单元格输入“ cy ”之后，D2则可以利用公式输出“ 餐饮 ”(餐饮数据来自第五步)

8、错误处理

针对上面公式，假如没有在D2单元格，使用了以上公式，输入非设置内容，将显示错误信息(#N/A)，为此在上面公式的基础上，完善显示功能。

使用公式 ：=IFERROR(VLOOKUP(D2，$I$2:$J$15，2，0)，"")

公式解析： 如果出现错误信息，将返回空白字符，否则，按照上一步规则输出信息。

9、 设置F、G列子类型

1同样为规范录入，使其录入信息保持一致性，沿用上面2个步骤(步骤7、步骤8)，设置好“ 支付来源 ”。 备注 信息则根据实际情况，对当日支出或收入做补充说明。

二、设置最右边区域

1、这部分功能，主要设计：

1)预算支出，用来计划某一段时间内，预计需要用掉的资金，“预算剩余”对“预算支出”进行反馈。

2)当日/月收入支出求和，利用K1单元格的时间，计算当月总支出和总收入。

3)设置资金多维度来源，自动计算当前各类财产资金和余额。

2、 设置M、N列支付类型

此列对应前面 步骤9 ，M列为N列的拼音简拼，和前面设置E列子类型，作用相同。

3、 L3单元格-预算剩余

预算剩余有两套思路，计算当月的和计算全部记录的“ 预算剩余 ”。

当月预算剩余公式 ：L2-ABS(SUMIFS(C:C，B:B，"支出"，A:A，">="&DATE(YEAR(K1)，MONTH(K1)，1)，A:A，"<"&DATE(YEAR(K1)，MONTH(K1)+1，1)))

表格中所有支出计算预算剩余 ： =L2-ABS(SUMIFS(C:C，B:B，"支出"))

函数功能解释：

1 )ABS函数将内容取其绝对值;

2)DATE函数，联合year和month计算出每月第一天和每月最后一天

3)SUMIFS函数求和给定条件的数值之和

简单的说，就是用 “ 预算 减去 当月(根据K1单元格确定)支出总额 ”得到预算剩余。

4、 L4、L5单元格-今日收入/支出

根据左边收入和支出详情记录信息，利用公式， 自动汇总当日收入/支出金额。

使用公式： =SUMIFS(C:C，A:A，TODAY()，B:B，"支出")

公式解析： 统计出为“支出”的总金额。

函数功能解释： TODAY()函数返回当日日期。

简单的说，通过A列筛选出日期为今天，通过B列筛选出“支出”2个条件，再统计出符合以上条件的所有金额总和。计算收入，则将公式修改为 ：=SUMIFS(C:C，A:A，TODAY()，B:B，"收入") 即可

5、 原始本金

此部分无需公式，设置简单。原始本金作为第一次或这以后校准资金存在。其作用代表了当前所有资产余额。已分类“现金，工资卡-老公，工资卡-老婆...”等多项。 可根据自己的资产，自定义分类。

6、 实际资产

通过资产名称， 关联G列 的支付来源， 自动计算该资产 ，从原始本金，到目前为止全部的金额，这就是前面不停的强调 录入规范，录入一致性 的重要性。

使用公式 ： =O2-ABS(SUMIFS(C:C，G:G，N2，B:B，"支出"))+SUMIFS(C:C，G:G，N2，B:B，"收入")

公式解析： O2表示资产名称(N2)的原始本金，减去，支付来源为N2(资产名称)，子类型为“支出”的金额，并加上，该资产名称的“收入”

举例来说， 现金的实际资产=现金的原始本金-记录中支出为现金的金额+记录总收入为现金的金额 。

7、 实际资产-总和

对所有实际资产求和，计算出总金额。

使用公式： ="实际资产"&SUM(P2:P6)

换行： 使用Alt+Enter(回车)可换行

三、资金安全设密码

1、设置excel打开密码，一定程度上方式资金信息被泄露，所谓防君子不防小人，设置密码是很有必要的。点击左上角“ 文件 ”，如此文件没有保存过，则点击“ 保存” ，如果已经保存，则应该点击“ 另存为 ”

2、在保存界面上，找到“ 工具 ”，并下拉选择“ 常规选项 ”，点击后，在弹出的界面上，在“ 打开权限密码 ”设置上自己的密码，进设置这一项即可，再次启动该Excel，则会要求输入密码，才能打开。

3、完成