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（1）核对有效身份证件或者其他身份证明文件 （2）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。 （3）实地查访。 （4）向公安、工商行政管理等部门核实。 （5）回访客户。

参考(1)内控制度。一是业务操作是否严格执行贷款“三査”制度。二是对买断型保理和双保理中的出口保理商选择有无严格规定，对应收账款的确认标准有无相关规定。 三是保理合同和买卖协议是否设立专职的法规岗位、对因合同瑕疵带来的法律风险是否有严格的控制制度。(2)银行评级授信资料。一是是否严格按评级授信程序确定企业保理授信额度。二是通过对企业报表中的应收账款，销售收人、保理融资科目复核分析，审查“授信 调查表”、“客户情况调查反馈表”等资料的真实性。(3)贸易背景。真实性。一要根据不同时期的业务量和上级行下达

(1)确定指导银行贷款活动的基本原则，即商业银行的经营目标和经营方针(安全性、流动性和盈利性);(2)明确信贷政策委员会或贷款委员会的组织形式和职责;(3)建立贷款审批的权限责任制及批准贷款的程序;(4)规定贷款限额，包括对每一位借款人的贷款最高限额、银行贷款额度占存款或资本的比率;(5)贷款的抵押或担保;(6)贷款的定价;(7)贷款的种类及区域的限制。上述贷款政策的内容应当体现商业银行的经营目的与经营战略，决定商业银行的经营特点和业务方向。

参考(×)解析：个人定期存单质押贷款办法第4条：所有权有争议、已作担保、挂失、失效或被依法止付的存单不得作为质押品。

按照现金借/贷、转账、复式凭证、表外借/贷、其他类型的顺序分类排列。