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(1)上级管理部门应按网点、柜员实际业务现金需求量核定合理库存限额。(2)网点、柜员应确保在核定限额内使用、保管现金，对超限额部分及时上缴，特别是做好节假日超限额现金的上缴。(3)上级业务管理和稽核部门应加强尾箱、库存限额执行情况的检查，防止案件的发生。

(1)加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质(2)深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。(3)健全内控制约机制，严格落实各项规章制度(4)把好进人用人关，公平竞争选用人才(5)加强领导和协作，加大打击力度

客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系，对需提供身份证件的支取、销户业务，不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户。

(1)不法分子利用与信用社工作人员熟悉等条件，在没有证件或手续不完备的情况下申请购买支票;(2)不法分子利用偏远信用社技术落后的漏洞，或工作人员利用熟悉客户资料的条件，用伪造的印鉴、证件申购重要空白凭证，为挪用、侵占客户、信用社资金作准备;(3)不法分子利用企业财会人员变更之机，冒充企业财会人员向银行申购重要空白凭证，经办人员未经核对，即出售支票等凭证，经不法分子挪用、侵占单位账户资金提供可乘之机。

(1)柜面受理人员要认真核对客户账户信息或经办人身份，认真核对收款人的账号、户名。(2)经办人员受理业务时，应认真审核票据的真伪，按照制度规定审验、核对票据是否符合有关规定。